Exchange sebagai kategori yang paling ketat.
persetujuan
VARA
untuk
setiap
penambahan layanan baru [21].
Perizinan dan Tata Kelola Proses perizinan VARA terdiri dari dua tahap dan membutuhkan waktu empat hingga tujuh bulan. Tahap pertama adalah pengajuan Initial Disclosure Questionnaire (IDQ) beserta Regulatory Business Plan yang merinci jenis aktivitas, struktur tata kelola, dan kebijakan manajemen risiko. VARA kemudian menilai kesiapan operasional dan kerangka kepatuhan pemohon sebelum memberikan persetujuan awal. Setelah persetujuan awal diperoleh, pemohon memasuki tahap kedua dengan memenuhi sejumlah persyaratan, antara lain menyediakan kantor fisik di Dubai, menunjuk minimal dua Responsible Individuals yang memenuhi standar fit and proper 13 , membangun sistem AML/CFT, KYC, dan keamanan siber, serta menyerahkan laporan atestasi kepada VARA [19]. Modal minimum yang disetor harus disimpan dalam rekening trust 14 khusus di bank UEA dan tidak dapat digunakan untuk operasional [20]. Setelah lisensi diterima, perusahaan wajib menyampaikan laporan kepatuhan tahunan dan mengajukan
Pelindungan Aset Konsumen Terdapat beberapa lapisan pelindungan yang berlaku bagi konsumen yang menggunakan platform VASP berlisensi. Pertama, VARA mewajibkan segregasi penuh aset klien dari aset operasional perusahaan, sehingga jika sebuah VASP bangkrut, aset konsumen secara hukum terpisah dan tidak ikut terseret dalam proses likuidasi. Kedua, VASP wajib mempertahankan modal minimum dalam rekening trust khusus di bank UEA yang tidak dapat digunakan untuk keperluan operasional. Ketiga, berdasarkan UAE Civil Transactions Law , konsumen yang mengalami kerugian finansial akibat kesalahan atau kelalaian VASP dapat menempuh jalur hukum perdata untuk memperoleh kompensasi [22] [23]. Terdapat beberapa lapisan pelindungan yang berlaku bagi konsumen yang menggunakan platform VASP berlisensi. Pertama, VARA mewajibkan segregasi penuh aset klien dari aset operasional perusahaan, sehingga jika sebuah VASP bangkrut, aset konsumen secara hukum terpisah dan tidak ikut terseret dalam
13 Standar kelayakan yang ditetapkan regulator untuk memastikan bahwa individu yang memegang posisi kunci dalam perusahaan keuangan memiliki integritas, kompetensi teknis, rekam jejak yang baik, dan tidak pernah terlibat dalam tindak pidana keuangan.
14 Rekening bank yang dikelola secara terpisah dan hanya diperuntukkan bagi penyimpanan dana atau aset pihak tertentu sesuai tujuan yang ditetapkan. Dana dalam rekening trust tidak dapat dicampurkan dengan rekening operasional perusahaan dan tidak dapat digunakan untuk membiayai kegiatan usaha.
19
Made with FlippingBook - Online catalogs