proses likuidasi. Kedua, VASP wajib mempertahankan modal minimum dalam rekening trust khusus di bank UEA yang tidak dapat digunakan untuk keperluan operasional. Ketiga, berdasarkan UAE Civil Transactions Law , konsumen yang mengalami kerugian finansial akibat kesalahan atau kelalaian VASP dapat menempuh jalur hukum perdata untuk memperoleh kompensasi [22] [23]. Anti Money Laundering dan Counter Financing of Terrorism Seluruh VASP yang beroperasi di bawah VARA tunduk pada standar AML 15 , CFT 16 , dan Counter Proliferation Financing (CPF) 17 yang setara dengan lembaga keuangan konvensional, sebagaimana diatur dalam Compliance and Risk Management Rulebook VARA dan hukum federal UEA [24] [25]. Setiap VASP wajib memiliki program AML yang komprehensif di bawah pimpinan Compliance Officer yang memenuhi standar fit and proper , mencakup proses onboarding nasabah, pemantauan transaksi 15 Serangkaian kebijakan, prosedur, dan pengendalian yang dirancang untuk mencegah, mendeteksi, dan melaporkan upaya penggunaan sistem keuangan sebagai sarana pencucian uang hasil tindak pidana. Di Indonesia, padanan istilahnya adalah APU (Anti Pencucian Uang). 16 Serangkaian kebijakan dan pengendalian yang bertujuan mencegah penggunaan sistem keuangan untuk membiayai kegiatan terorisme. Di Indonesia, padanan istilahnya adalah PPT (Pencegahan Pendanaan Terorisme). 17 Upaya pencegahan penggunaan sistem keuangan untuk membiayai pengembangan dan penyebaran senjata pemusnah massal. Di Indonesia, padanan istilahnya
berkelanjutan, dan pemeliharaan rekam jejak minimal delapan tahun [26] [27].
Seluruh VASP wajib menyampaikan laporan AML/CFT kepada UAE Financial Intelligence Unit (FIU) melalui platform goAML atau sarana lain yang disetujui UAE FIU, dalam format dan substansi yang ditetapkan UAE FIU dan VARA [28]. Kewajiban pelaporan dipicu oleh adanya dugaan transaksi mencurigakan, tanpa memandang nilai nominal transaksi, dan VASP dilarang memberitahukan kepada nasabah bahwa laporan telah disampaikan kepada FIU ( tipping off prohibition) . Travel Rule 18 , VARA mewajibkan seluruh VASP mengumpulkan dan meneruskan informasi terverifikasi pengirim dan penerima untuk setiap transfer aset virtual di atas AED 3.500. Untuk transfer yang melibatkan unhosted wallet 19 , VASP diwajibkan Untuk FATF mempertimbangkan dan mengelola risiko AML/CFT yang terkait, sebagaimana diatur adalah PPPSPM (Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal). 18 Ketentuan yang direkomendasikan oleh Financial Action Task Force (FATF) yang mewajibkan penyedia layanan aset virtual untuk mengumpulkan, menyimpan, dan meneruskan informasi identitas pengirim dan penerima dalam setiap transaksi transfer aset virtual di atas nilai ambang batas tertentu. 19 Dompet aset virtual yang dikelola secara mandiri oleh individu tanpa perantara penyedia layanan berlisensi. Berbeda dengan hosted wallet yang dikelola oleh VASP berlisensi, unhosted wallet tidak terikat pada identitas yang terverifikasi sehingga menimbulkan risiko AML/CFT yang lebih tinggi.
20
Made with FlippingBook - Online catalogs