2024, SC telah melisensi 15 entitas. Apabila terdapat penyelenggara yang beroperasi tanpa lisensi maka dikenakan pelanggaran serius dengan potensi denda hingga RM 10 juta dan penjara hingga sepuluh tahun. Dalam proses lisensi, penyelenggara wajib memenuhi persyaratan fit and proper 21 , termasuk: - Sertifikasi keamanan informasi dan sistem pengendalian internal yang robust ; - Kebijakan dan prosedur pendeteksian dan pelaporan kecurigaan aktivitas pencucian uang; - Prosedur KYC yang ketat dan mekanisme transaction monitoring berkelanjutan Persyaratan Sharia untuk Penyelenggara Penyelenggara yang menawarkan produk atau layanan berbasis Sharia wajib: Mengangkat Sharia Advisor yang diakui oleh SC atau lembaga Sharia advisory yang terakreditasi ( Guidelines on Recognised Market chapter 12) ; a. Melaporkan compliance setiap aktivitas, dokumentasi, struktur kontrak, dan implementasi terhadap Sharia Advisory Council;
b.
Mendapatkan SC terhadap setiap aset digital sebelum penawaran kepada investor. persetujuan
c. Menunjuk Sharia Auditor Independen yang melakukan penilaian tahunan terhadap tata kelola operasional terhadap Sharia requirements (S haria Governance Policy Documents paragraph 19.1 ). *Untuk digital currencies yang didukung oleh ribawi items (misalnya emas), penyelenggara harus mematuhi kriteria tambahan yang dikeluarkan oleh SAC dan SC, memastikan bahwa underlying asset 22 disimpan sesuai Sharia Law dan dapat diaudit secara independen. Governance dan Operasional Penyelenggara wajib menerapkan struktur governance yang transparan dengan board yang capable, risk management framework yang komprehensif, dan business continuity plan 23 yang teruji. Setiap penyelenggara wajib menunjuk penanggung jawab yang bertanggung jawab atas kepatuhan, serta memiliki compliance officer bersertifikat yang memahami kedua AML/CFT requirements dan Sharia Governance 24 (khusus untuk penyelenggara Islamic Digital Assets ).
21 Uji kelayakan dan kepatuhan yang dilakukan untuk menilai kemampuan dan kelayakan 22 aset nyata atau finansial yang menjadi acuan nilai, penentuan harga, atau dasar penerbitan suatu instrumen investasi
23 Dokumen atau strategi tertulis yang dibuat perusahaan untuk menjaga agar kegiatan penting tetap berjalan saat terjadi krisis bencana alam, atau gangguan besar. 24 Sistem Tata Kelola yang memastikan seluruh aktivitas lembaga syariah mematuhi prinsip-prinsip syariah
29
Made with FlippingBook - Online catalogs