encuentran en este cuaderno de inscripción para una descripción de sus opciones de inversión. l Algunas de las opciones de inversión que ofrece el plan tienen restricciones de transacciones y/o cargos por canje. Antes de finalizar sus selecciones de inversión en el plan, por favor refiérase a las “Las Opciones de inversión” para obtener más información sobre estas restricciones. l Para obtener un conjunto completo de los documentos informativos sobre las inversiones, los cuales incluyen información detallada al día sobre cada una de las opciones de inversión, comuníquese con el administrador de su plan o ingrese a TA-Retirement.com. Elija una solución de un solo paso Hágalo automático con PortfolioXpress ® Si su situación financiera es relativamente sencilla, considere PortfolioXpress ® . Este servicio establece una mezcla de inversión con base en el año de jubilación y la preferencia de riesgo que usted selecciona. Luego PortfolioXpress ® reequilibra regularmente su cuenta a una mezcla más conservadora a través del tiempo. Es una solución de para personas que están invirtiendo para la jubilación. Usted puede suscribirse a PortfolioXpress ® en TA-Retirement.com. PortfolioXpress ® es una marca de servicio registrada de Transamerica Retirement Solutions, LLC. Usted es el único responsable de la selección del año de jubilación y la preferencia de riesgo. PortfolioXpress ® presenta una serie de modelos de asignación de activos con base en un año de jubilación designado. Al implementar este servicio, usted autoriza todas las mezclas de asignación de activos y todas las transacciones automáticas de reequilibrio que se realizarán con el tiempo en su cuenta, a medida que usted se acerque a su año de jubilación designado. Usted puede cambiar su año de jubilación elegido, o suspender PortfolioXpress ® , en cualquier momento. Aunque el servicio PortfolioXpress ® se ofrece sin cargo, usted continuará asumiendo los honorarios de los fondos subyacentes en los cuales se invierte la cuenta. PortfolioXpress ® está diseñado como educación de inversión. Ni Transamerica ni sus compañías afiliadas provean consejos de inversión. Las carteras de fecha especificada de jubilación están sujetas a los mismos riesgos que las clases de activo subyacentes en las cuales invierten. Entre más alta sea la asignación de la cartera a acciones, mayor es el riesgo. El valor del capital de la cartera no se garantiza en ningún momento, incluyendo en la fecha designada y después. Instrucciones para inscribirse por Internet Usted puede inscribirse por Internet en TA-Retirement.com o por teléfono al 800-401-8726. l Las instrucciones de inscripción son incluidas en este cuaderno de inscripción, y también serán enviadas por correo al domicilio que su empleador tiene en sus expedientes. l Si no puede inscribirse por Internet o por teléfono, el administrador de su plan le puede ayudar a conseguir un formulario de inscripción en papel. ¡Eso es todo! Recuerde: nunca es ni demasiado temprano ni
Sus años de servicio con una empresa de la compañía no contarán respecto a su elegibilidad.
Préstamos l El plan ofrece una característica de préstamo. Para obtener más detalles, comuníquese con el administrador de su plan y/o consulte el resumen descriptivo del plan. Retiros de dinero durante empleo RETIROS ANTICIPADOS l Usted puede tomar un retiro de dinero al cumplir con determinados requisitos. Para obtener más detalles, refiérase al resumen descriptivo del plan. DIFICULTAD ECONÓMICA l Si satisface la definición de dificultad económica, puede tomar un retiro de dinero del plan. Para obtener más información respecto a las reglas estrictas que rigen los retiros de dinero por dificultad económica, refiérase al resumen descriptivo del plan. Cuando se jubile o salga de la Compañía De acuerdo a las disposiciones del plan, al ocurrir su jubilación, terminación del empleo, incapacidad o muerte, usted o en algunos casos, su beneficiario puede: l Dejar su dinero en el plan, sujeto a ciertas restricciones. l Reinvertir el balance de su cuenta del plan directamente en otro plan de jubilación elegible o en una cuenta individual para la jubilación. l Recibir en efectivo el balance de su cuenta en el plan. l Comuniquese con el administrador de su plan o refiérase al resumen descriptivo del plan para obtener más información sobre los métodos de recibir el balance de su cuenta en el plan. Algunas de estas opciones pueden tener consecuencias significativas de impuestos. Su asesor de impuestos puede ayudarle a tomar la decisión mejor para usted. Revise los honorarios y gastos que paga, incluyendo los cargos asociados con transferencias de su cuenta, para ver si reinvertir su cuenta en una IRA o consolidar sus cuentas podría ayudarle a reducir sus costos. Los planes de jubilación patrocinados por empleadores pueden ofrecer características que le parecen beneficios, como el acceso a fondos institucionales, inversiones seleccionadas por fiduciarios, y otras protecciones de la ley ERISA que no están disponibles a otros inversionistas. Al decidir si hacer una transferencia de un plan para la jubilación, asegúrese de considerar si una transferencia cambiaría las características o beneficios que son importantes para usted. Para obtener información adicional del plan, comuníquese con el administrador de su plan o refiérase al resumen descriptivo del plan. Opciones de inversión El plan ofrece 19 opciones de inversión. l Refiérase a las “Las Opciones de inversión” que se
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