FNH HD

ETATS DE SYNTHESE ARRETES AU 31/12/2019 COMPTES SOCIAUX

BILAN (BL) Exercice clos le 31 décembre 2019

A C T I F

Exercice

P A S S I F

Exercice

Exercice Précédent

Brut

Amort/Prov..

Net

ACTIF IMMOBILISE

6 410 526 368,97 248 850 967,87 6 161 675 401,10 5 751 401 263,16

FINANCEMENT PERMANENT

7 759 748 478,80

7 205 601 241,72

IMMOBILISATION EN NON-VALEURS

6 169 959,94

4 193 902,35

1 976 057,59

1 657 146,75

CAPITAUX PROPRES

1 406 268 835,48 601 904 360,00

1 341 585 021,54 601 904 360,00

Frais préliminaires

0,00

Capital social ou fonds d’établissement

Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations

6 169 959,94

4 193 902,35

1 976 057,59

1 657 146,75

à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé Capital appelé, (dont versé..................................)

0,00 0,00

0,00

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

11 018 458,58

8 287 845,12

2 730 613,46

1 787 446,83

Primes d'émission, de fusion, d'apport

105 362 240,00

Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires

0,00 0,00 0,00

Ecarts de réévaluation

0,00

Réserve légale Autres réserves

60 190 436,00 209 037 487,51 184 519 190,03

60 190 436,00 209 037 487,51 144 084 560,33

Fonds commercial

0,00

Report à nouveau (1)

Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

11 018 458,58 138 646 002,25

8 287 845,12

2 730 613,46

1 787 446,83 36 753 928,59

Fonds social complémentaire

0,00 0,00

88 384 031,44 50 261 970,81

Résultats nets en instance d’affectation (1)

Terrains

0,00

Résultat net de l'exercice (1) CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT

245 255 121,94

221 005 937,70

Constructions

52 969 454,86

24 278 365,99

28 691 088,87

15 482 056,44

12 918,77 12 918,77

84 569,70 84 569,70

Installations techniques, matériel et outillage

0,00

Matériel de transport

5 904 998,26 79 771 549,13

5 807 899,35 58 297 766,10

97 098,91

498 932,32

5 237 666,37

Mobilier, matériel de bureau, aménagements divers

21 473 783,03

20 772 939,83

Emprunts obligataires

0,00 0,00

Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours

0,00 0,00

Emprunts pour fonds d’établissement

Autres dettes de financement

5 237 666,37

IMMOBILISATIONS FINANCIERES (AUTRES QUE PLACEMENTS)

81 923 778,07 41 199 634,65

1 650 000,00 80 273 778,07

58 745 135,44 26 481 610,88

PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

0,00

0,00 0,00 0,00

Prêts immobilisés

41 199 634,65

Provisions pour risques Provisions pour charges

Autres créances financières

147 146,06

145 192,06

Titres de participation

36 256 000,00 4 320 997,36

1 650 000,00

34 606 000,00 4 320 997,36

27 797 335,14 4 320 997,36

PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuation de sinistralité

6 348 229 058,18 289 866 131,60 4 426 288 253,92 1 336 830 250,05 256 844 235,45

5 858 693 984,11 266 646 493,35 4 179 316 608,83 1 145 962 698,84 232 584 059,94

Autres titres immobilisés

PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE

6 172 768 170,13 146 335 188,96 6 026 432 981,17 5 652 457 605,55

Placements immobiliers

163 367 586,03 335 510 343,88

66 686 724,98

96 680 861,05 100 955 938,54 335 510 343,88 209 391 009,31 0,00 0,00

Obligations et bons et titres de créances négociables

Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés

5 252 824 217,53 32 758 981,95 370 156 559,49

79 648 463,98 5 173 175 753,55 4 935 075 256,50

Provisions pour aléas financiers

0,00

32 758 981,95

41 975 454,88

Dépôts en comptes indisponibles

370 156 559,49 346 899 326,07

Provisions techniques des contrats en unités de compte

0,00

Placements affectés aux contrats en unités de compte

0,00 0,00

Provisions pour participation aux benefices Provisions techniques sur placements

10 478 707,73 14 931 485,66 12 989 993,77

6 075 226,07 14 931 485,66 13 177 411,42

Dépôts auprès des cédantes

Autres placements

18 150 481,25

18 160 620,25

Autres provisions techniques

ECARTS DE CONVERSION - ACTIF

0,00

0,00 0,00 0,00

ECARTS DE CONVERSION -PASSIF Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques

Diminution de créances immobilisées et des placements Augm. des dettes de financement et des provisions techniques

0,00 0,00

ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)

3 261 858 743,01 436 984 283,79 2 824 874 459,22 2 722 198 136,67

PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)

1 005 503 207,46 278 183 844,70 278 183 844,70 727 319 362,76 146 203 991,01 289 087 343,89 1 572 246,70 1 346 674,53

1 047 735 029,66 424 692 808,04 424 692 808,04 623 042 221,62 95 468 343,42 279 570 002,60 4 888 137,34 2 568 014,43

PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES 858 437 399,16

0,00 858 437 399,16 694 207 627,55

DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Autres provisions techniques CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT Cessionnaires et cptes rattachés débiteurs

0,00

12 458,53

Dettes pour espèces remises par les cessionnaires

DETTES DE PASSIF CIRCULANT

768 553 679,32 52 385 696,69 37 498 023,15

768 553 679,32 606 166 833,34

Cessionnaires et cptes rattachés créditeurs

52 385 696,69 37 498 023,15

53 504 514,37 34 523 821,31

Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

Personnel créditeur

2 392 350 797,47 434 306 364,53 1 958 044 432,94 2 027 668 811,26

Organismes sociaux créditeurs

191 336 753,95

668 970,72 190 667 783,23 358 585 203,43

Etat créditeur

95 225 979,64

63 530 605,64

Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs

1 816 083 240,20

427 397 196,51 1 388 686 043,69 1 362 225 218,47

Comptes d'associés créditeurs

0,00

Personnel débiteur

1 260 207,01 32 214 682,79

1 256 603,29 33 130 016,32

Autres créanciers

98 734 495,21 95 148 631,78

88 274 980,08 88 742 138,11

Etat débiteur

Comptes de régularisation-passif

Comptes d'associés débiteurs

0,00

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION -PASSIF (éléments circulants)

0,00 0,00

Autres débiteurs

200 692 695,31 150 763 218,21 11 070 546,38

6 240 197,30 194 452 498,01 139 527 645,23

Comptes de régularisation-actif

150 763 218,21 132 944 124,52

TRESORERIE

246 928 397,51 246 928 397,51

234 748 032,10 234 748 032,10

TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux op.d'ass.) ECARTS DE CONVERSION -ACTIF (Eléments circulants) TRESORERIE

2 677 919,26

8 392 627,12

321 697,86

TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie

0,00 0,00

25 630 223,45 25 630 223,45

0,00 25 630 223,45 0,00 25 630 223,45

14 484 903,65 14 484 903,65

Banques

246 928 397,51

234 748 032,10 0,00 8 488 084 303,48

TRESORERIE-ACTIF

Chèques et valeurs à encaisser Banques, TGR, C.C.P.

TOTAL GENERAL

9 012 180 083,77

25 375 179,45

14 215 841,60

Caisses, régies d’avances et accréditifs

255 044,00

269 062,05

(1) Bénéficiaire (+) ; déficitaire (-)

TOTAL GENERAL

9 698 015 335,43 685 835 251,66 9 012 180 083,77 8 488 084 303,48

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE VIE

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE NON VIE

Exercice du 01/01/2019 au 31/12/2019

Libellé

EXERCICE Cessions

Exercice 2018

EXERCICE Cessions

Exercice 2018

Brut

Net

Libellé

Brut

Net

1 PRIMES

2 117 955 743,10 309 055 635,21 1 808 900 107,89 1 645 423 947,75 2 141 175 381,35 309 043 176,68 1 832 132 204,67 1 662 486 158,79

1 PRIMES

523 289 111,62 7 559 740,38 515 729 371,24 474 554 355,09

Primes émises

523 289 111,62

7 559 740,38 515 729 371,24 474 554 355,09

Variation des provisions pour primes non acquises

23 219 638,25

-12 458,53 23 232 096,78 17 062 211,04

2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION

1 342 624,58

0,00 1 342 624,58 1 941 103,17

2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION

7 218 235,32

7 218 235,32 41 072 199,69

Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation

0,00

Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation

1 333 434,66

1 333 434,66 1 890 039,14

6 572 297,87 645 937,45

6 572 297,87 15 304 073,17 645 937,45 25 768 126,52

Reprises d’exploitation, transferts de charges

9 189,92

51 064,03

Reprises d’exploitation, transferts de charges

3 PRESTATIONS ET FRAIS

416 616 447,89 8 199 767,75 408 416 680,14 388 614 521,67

3 PRESTATIONS ET FRAIS

1 504 142 314,51 281 723 788,91 1 222 418 525,60 1 202 476 257,08 1 252 298 756,94 119 556 573,63 1 132 742 183,31 976 087 118,35 232 662 119,20 159 193 013,44 73 469 105,76 225 580 471,88

Prestations et frais payés

202 144 569,64 14 309 525,89

6 124 752,89 196 019 816,75 189 082 455,87 3 193 832,54 11 115 693,35 26 994 170,18

Prestations et frais payés

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie

Variation des provisions pour sinistres à payer

190 867 551,21 -1 118 817,68 191 986 368,89 171 795 676,32

Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Var. des prov. Tech. des contrats en unités de cpte Variation des provisions pour participation aux bénéfices

4 847 026,99

4 847 026,99 3 389 743,63

Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité 19 413 148,52

0,00 19 413 148,52 16 939 239,67

0,00 0,00

Variation des provisions pour aléas financiers

0,00

4 447 774,16

4 447 774,16 -2 647 524,33

Variation des provisions pour participation aux bénéfices

-44 292,50

-44 292,50 -1 153 866,88

Variation des autres provisions techniques

0,00

Variation des autres provisions techniques

-187 417,65 2 974 201,84 -3 161 619,49 -14 976 705,94

4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION

114 204 614,99 51 255 087,98

0,00 114 204 614,99 100 135 591,30

4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION

561 686 647,37 262 849 199,75 5 872 874,29 102 288 821,50 13 887 319,06 105 915 902,09 11 593 153,61 59 279 377,07

561 686 647,37 515 631 230,53 262 849 199,75 246 632 860,07 5 872 874,29 6 834 866,90 102 288 821,50 96 252 573,53 13 887 319,06 13 048 124,25 105 915 902,09 100 932 587,42 11 593 153,61 1 702 717,45 59 279 377,07 50 227 500,91

Charges d’acquisition des contrats

51 255 087,98 50 709 145,87 981 401,71 1 001 819,21 21 565 705,44 20 615 754,18 2 523 683,27 2 394 803,83 21 215 515,86 19 905 651,00

Charges d’acquisition des contrats

Achats consommés de matières et fournitures

981 401,71

Achats consommés de matières et fournitures

Autres charges externes

21 565 705,44 2 523 683,27 21 215 515,86

Autres charges externes

Impôts et taxes

Charges de personnel

Autres charges d'exploitation

324 804,44

344 682,50

Autres charges d'exploitation

Dotations d'exploitation

16 338 416,29

16 338 416,29 5 163 734,71

Dotations d'exploitation

5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.

58 403 419,35 20 968 547,04

0,00 58 403 419,35 55 352 493,51

5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.

267 174 422,51 130 898 310,83

267 174 422,51 290 178 363,13 130 898 310,83 196 597 168,79

Revenus des placements

20 968 547,04 21 012 894,74

Revenus des placements

Gains de change

0,00 0,00

Gains de change

13 324,56

84 569,70

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir

Produitsdesdifférences sur prix de remboursement àpercevoir

0,00

Profits sur réalisation de placements

37 434 872,31

37 434 872,31 31 269 131,30

Profits sur réalisation de placements

135 841 866,71

135 841 866,71 50 277 005,99

Ajust. de VARCUC (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés

0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00

Profits provenant de la réévaluation des placements affectés

0,00

Intérêts et autres produits de placements

420 920,41

480 360,17

Reprises sur charges de plact. ; Transf. de charges

0,00 3 070 467,47 0,00

Reprises sur charges de plact. ; Transf. de charges

0,00

0,00 42 739 258,48

6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.

1 712 540,78

0,00 1 712 540,78 4 080 491,09

6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.

14 902 773,50 7 904 702,04 3 186 511,33

14 902 773,50 60 860 291,70 7 904 702,04 5 449 872,64 3 186 511,33 3 822 374,15

Charges d’intérêts

0,00

Charges d’intérêts

Frais de gestion des placements

537 311,56

559 462,97

Frais de gestion des placements

Pertes de change

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00

Pertes de change

47 501,10 100 949,42 59 500,20

47 501,10 100 949,42

85 984,86 10 345,43

Amortissement des différences sur prix de remboursement

Pertes sur réalisation de placements

0,00 2 345 798,90

Pertes sur réalisation de placements

59 500,20 43 079 644,79

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Ajust. de VARCUC(1)(moins values non réalisées)

0,00 0,00 0,00

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés

0,00

Autres charges de placements

0,00

280 868,60

Dotations sur placement

1 175 229,22

1 175 229,22 1 175 229,22

Dotations sur placement

3 603 609,41

3 603 609,41 8 131 201,23

RESULTAT TECHNIQUE VIE (1+2 - 3 - 4+5 - 6)

50 501 551,89

-640 027,37 51 141 579,26 39 017 347,71

RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

311 616 665,55 27 331 846,30 284 284 819,25 197 706 731,26

(1) VARCUC : Valeurs des actifs représentatifs des contrats en unités de compte.

Entreprise privée régie par la loi N° 17-99 portant code des assurances, au capital social de 601 904 360 DH - R.C. Casablanca : 16747

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