Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2020
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
RUBRIQUES
31/12/2020
31/12/2019
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
31/12/2020
31/12/2019
1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées
61 303
59 002
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
941 619
784 742
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
-
-
Crédits documentaires import
321
400
Acceptations ou engagements de payer
8 365
9 372
Ouvertures de crédit confirmés
13
-
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
24 332
23 186
7.Impôts sur les résultats versés
4 428
8 866
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
24 486
17 978
506 440 158 572
288 546
Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Crédits documentaires import
99 285
Acceptations ou engagements de payer
-
-
-12 450 -80 234
-46 897 51 330
Ouvertures de crédit confirmés
347 868
189 261
9.Créances sur la clientèle
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - -
10.Titres de transaction et de placement
7 987 4 845
-6 957 -2 803
11.Autres actifs
12.Titres Moudaraba et Moucharaka
- - - -
- - - -
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
394 794
433 914
13.Immobilisations données en crédit-bail et en location
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
- - -
- - -
14.Immobilisations données en Ijara
Garanties de crédits données
15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés
Autres cautions, avals et garanties donnés
394 794
433 914
13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
141 568 -163 157
23 506
Engagements en souffrance
-
-
14.Dépôts de la clientèle
-116 270
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
40 385
62 282
18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
- -
- -
Garanties de crédits données
-
-
15.Titres de créance émis
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
24 246 16 139
42 370 19 912
16.Autres passifs
-16 893 41 370 65 856
2 685
Autres cautions et garanties données
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-84 752 -66 774
Engagements en souffrance
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
17.Produit des cessions d'immobilisations financières 18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
1 464 769
1 537 175
- -
- -
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
273 375 273 375
379 100 379 100
19.Acquisition d'immobilisations financières
Ouvertures de crédit confirmés
2 379
1 107
20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
- -
- -
21.Intérêts perçus
22.Dividendes perçus
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
1 191 394 1 191 394
1 158 075 1 158 075
Garanties de crédits Autres garanties reçues
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT
-2 379
-1 107
- - - -
- - - -
23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
- - - - - - - -
- - - - - - - -
Garanties de crédits Autres garanties reçues
25.Dépôts d'investissement reçus
26.Emission d'actions
27.Remboursement des capitaux propres et assimilés
CAPITAUX PROPRES
28.Dépôts d'investissement remboursés
29.Intérêts versés
30.Dépôts d'investissement remboursés
31.Dividendes versés
CAPITAUX PROPRES
31/12/2019
Affectation du résultat
Autres variations
31/12/2020
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
-
-
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
63 477 126 946 190 423
-67 881 194 827 126 946
Réserve légale Autres réserves
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Capital appelé
- - - - -
Capital non appelé
- - - - -
Certificats d'investissement
Fonds de dotations
INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
121 532 15 010 461 378
15 010 -15 010
136 542
Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.
Résultat net de l'exercice (+/-)
5 535 5 535
5 535
TOTAL
-
466 913
DEPOTS DE LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Secteur privé
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
31/12/2020
31/12/2019
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
Comptes à vue créditeurs
252 934
284 769
- - - - - -
- - - - - -
251 987
947
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Banques au Maroc
31/12/2020
31/12/2019
Comptes d'épargne
-
-
-
-
Dépôts à terme
126 221 23 939
236 003 43 058
114 795 23 939
11 426
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
-
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension
190 421
148
- - - - -
5 140
195 709
134 692
1 923
4 344
1 739
184
- - - - - - - - -
- - -
- - - - - - - - -
- - -
- - -
TOTAL
392 460
12 557
405 017
568 174
- au jour le jour
- à terme
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
Prêts de trésorerie
220 000
220 000
230 000
-
-
- au jour le jour
-
220 000 150 000
230 000 150 000
- à terme
220 000
-
I - DATATION
Dates
Prêts financiers Autres créances
- -
150 000
. Date de clôture (1)
789 516
789 554
789 531
31 DECEMBRE 2020
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance
38
. Date d'établissement des états de synthèse (2)
-
-
-
-
01 FEVRIER 2021
TOTAL
190 421
220 186
151 305
5 140
567 052
516 012
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur privé
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur public
31/12/2020
31/12/2019
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
Indications des événements
Dates
Crédits de trésorerie
- - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - -
445 617 88 024 213 108
- - - - -
445 617 88 024 213 108
551 099 91 560 341 636
- Comptes à vue débiteurs
ETATS NEANTS
- Créances commerciales sur le Maroc
- Crédits à l'exportation
-
-
-
- Autres crédits de trésorerie Crédits a la consommation
144 485
144 485
117 903
-
1 010
1 010
1 034
LIBELLES DES ETATS
Crédits à l'équipement Crédits immobiliers
43 362
-
43 362 13 026
63 498 10 533
ETAT DES DEROGATIONS ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES CREANCES SUBORDONNEES IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE
-
13 026
Autres crédits
1 105
- -
1 105
5 626
Créances acquises par affacturage
-
-
-
TITRES DE CREANCES EMIS DETTES SUBORDONNEES ENGAGEMENTS SUR TITRES PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
428
35
463
976
30 653
- - - - -
30 653
97
-
-
- -
47 948
47 948
ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
7 491
7 491
7 393 7 296
- Provisions pour créances en souffrance
24 786
24 786
ETAT DETAILLE DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE ETAT RECAPITULATIF DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE
TOTAL
521 165
14 071
535 236
632 863
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
ATTESTATION
TITRES
Valeur comptable brute
Valeur actuelle Valeur de remboursement
Moins-values latentes
Provision
TITRES DE TRANSACTION
- - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES DE PLACEMENT
15 005 15 005
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
- - - - - - -
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES D'INVESTISSEMENT
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION RUBRIQUES
31/12/2020
31/12/2019
CHARGES DE PERSONNEL
11 400
11 767
IMPOTS ET TAXES
268
263
CHARGES EXTERNES
12 201
10 899
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
463
257
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
678
1 023
TOTAL
25 010
24 209
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Capital social
RUBRIQUES
IF
Date de clôture de l'exercice
Situation nette Résultat net
A - Participations dans les entreprises liées
-
-
- - - - -
- -
- -
- -
- -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
B - Autres titres de participation
59 59
59 59
Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG
15251370
652
1 000
5,88%
C - Emplois assimilés
-
-
- -
- -
- -
- -
Total Général
59
59
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Part du capital détenue %
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
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