Communication financière
Résidence KAYS - Sahat Rabia El Adaouia - Agdal - Rabat tél. (037) 77 00 29 / 39 - Fax (037) 77 00 88
BILAN AU 31 DÉCEMBRE 2020
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
en milliers de DH
en milliers de DH
PASSIF
31/12/2020
31/12/2019
ACTIF
31/12/2020
31/12/2019
1. Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2. Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1. Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
0
0
3 189 2 486
3 104 1 890
. A vue . A terme
2. Créances sur les établissements de crédit et assimilés
. A vue
2 486
1 890
3. Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôt à terme
. A terme 3. Créances sur la clientèle
4 285
7 793
. Crédits de trésorerie et à la consommation
3 443
7 260
. Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
. Autres comptes créditeurs 4. Titres de créance émis . Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis 5. Autres passifs
842
533
4. Créances acquises par affacturage 5. Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilés . Autres titres de créances . Titres de propriété
10
10
354
547
6. Provisions pour risques et charges 7. Provisions réglementées 8. Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
10
10
6. Autres actifs
4 437
480
7. Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilés . Autres titres de créance 8. Titres de participation et emplois assimilés 9. Créances subordonnées 10. Immobilisations données en crédit-bail et en location 11. Immobilisations incorporelles
9. Dettes subordonnées 10. Ecarts de réévaluation 11. Réserves et primes liées au capital
370
370
12. Capital
58 870
54 870
13. Actionnaires. Capital non versé 14. Report à nouveau (+/-)
-5 831
-3 039
2
10
15. Résultats nets en instance d'affectation (+/-) 16. Résultat net de l'exercice (+/-)
12. Immobilisations corporelles
35 910 50 319
36 670 49 957
-3 444 50 319
-2 791 49 957
Total de l'Actif
Total du Passif
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
en milliers de DH
en milliers de DH
HORS BILAN
31/12/20
31/12/19
31/12/2020
31/12/2019
ENGAGEMENTS DONNES 1. Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3. Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
I - PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
701
1 187
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
57
58
N
N
2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4. Produits sur titres de propriété 5. Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6. Commissions sur prestations de service
616
1 084
E
E
4. Engagements de garantie d'ordre de la clientèle 5. Titres achetés à réméré
A
A
6. Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS
N T
N T
7. Engagements de financement reçus d'établissement de crédit et assimilés 8. Engagements de garantie reçus d'établissement de crédit et assimilés 9. Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
28
45
7. Autres produits bancaires II - CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
10. Titres vendus à réméré 11. Autres titres à recevoir
6
7
8. Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
0
1
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
9. Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle 10. Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis 11. Charges sur immobilisations en crédit-bail et en locaiton 12. Autres charges bancaires
en milliers de DH
Bank Al-Maghreb Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Banques au Maroc
Total 31/12/2020
Total 31/12/2019
CREANCES
6
6
III - PRODUIT NET BANCAIRE
695
1 180
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS
3 164 3 164
2 486
5 650 3 164
4 983 3 093
- Trésorerie Générale
13. Produits d'exploitation non bancaire 14. Charges d'exploitation non bancaire IV - CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
- Banque populaire Rabat
985
985
436
- AttijariWafa Bank Expansion Rabat (2) - AttijariWafa Bank Agdal Rabat (2)
7
7
7
3 797
4 228
318
318
717 730
- SGMB Kays Rabat (2)
1 176
1 176
15. Charges de personnel
2 296
2 384
- AttijariWafa Bank Agdal Rabat (3) VALEURS RECUES EN PENSION - au jour le jour - à terme PRETS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
0
0
16. Impôts et taxes
231 478
231 863
17. Charges externes
18. Autres charges générales d'exploitation
23
41
19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
769
709
incorporelles et corporelles
PRETS FINANCIERS AUTRES CREANCES
31/12/2020
31/12/2019
INERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE TOTAL
V- DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES
739
273
3 164
2 486
5 650
4 983
20. Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
739
273
CREANCES SUR LA CLIENTELE
21. Pertes sur créances irrévocables
298
22. Autres dotations aux provisions
39
en milliers de DH
VI- REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES
68
53
Secteur privé
Total 31/12/2020
Total 31/12/2019
CREANCES
Secteur public
Entreprises financières
Entreprises non financières (P.M)
Autre clientèle (P.P)
23. Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
68
53
24. Récupération sur créances amorties 25. Autres reprises de provisions VII- RESULTAT COURANT
CRÉDITS DE TRÉSORERIE -Comptes à vue débiteurs -Crédits commerciales sur le Maroc -Crédits à l'exportation -Autres crédits de trésorerie CRÉDITS A LA CONSOMMATION
-3 773
-3 268
26. Produits non courants
339
486
3 290
3 290
6 973
27. Charges non courantes
4
CRÉDITS A L’ÉQUIPEMENT
0
0
CRÉDITS IMMOBILIERS AUTRES CRÉDITS (Intérêts de retards) CRÉANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTÉRÊTS COURUS A RECEVOIR CRÉANCES EN SOUFFRANCE (en brut)
VIII- RESULTATS AVANT IMPOTS
-3 438
-2 782
88
78
166
167
28. Impôts sur les résultats
6
9
IX- RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-3 444
-2 791
15
1 175
1 190
830
-Créances pré-douteuses -Créances douteuses -Créances compromises
65
65
30 62
TOTAL PRODUITS
1 108
1 726
150 960
150 975
15
738
TOTAL CHARGES
4 552
4 517
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-3 444
-2 791
TOTAL
103
4 543
4 646
7 970
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