FNH N° 1017

ETATS DE SYNTHESE ARRETES AU 31/12/2020 COMPTES SOCIAUX

BILAN (BL) Exercice clos le 31 décembre 2020

A C T I F

Exercice

P A S S I F

Exercice

Exercice Précédent

Brut

Amort/Prov..

Net

ACTIF IMMOBILISE

15 046 589 645,92 321 415 988,51 14 725 173 657,41 6 161 675 401,10

FINANCEMENT PERMANENT

17 700 016 396,08

7 759 748 478,80

IMMOBILISATION EN NON-VALEURS

154 831 781,72

35 833 201,73 118 998 579,99

1 976 057,59

CAPITAUX PROPRES

3 526 053 067,22 602 835 950,00

1 406 268 835,48 601 904 360,00

Frais préliminaires

0,00

Capital social ou fonds d’établissement

Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations

154 831 781,72

35 833 201,73 118 998 579,99

1 976 057,59

à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé Capital appelé, (dont versé..................................)

0,00 0,00

0,00

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

1 308 439 288,00

17 472 309,42 1 290 966 978,58

2 730 613,46

Primes d'émission, de fusion, d'apport

1 985 892 364,85

105 362 240,00

Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires

0,00 0,00 0,00

Ecarts de réévaluation

0,00

Réserve légale Autres réserves

60 190 436,00 209 037 487,51 231 145 873,17

60 190 436,00 209 037 487,51 184 519 190,03

Fonds commercial

1 272 576 505,42

Report à nouveau (1)

Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

35 862 782,58

17 472 309,42

18 390 473,16

2 730 613,46 50 261 970,81

Fonds social complémentaire

0,00 0,00

192 988 453,59 106 743 335,15 86 245 118,44

Résultats nets en instance d’affectation (1)

Terrains

0,00

Résultat net de l'exercice (1) CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT

436 950 955,69 104 529,09 104 529,09 7 806 022,05

245 255 121,94

Constructions

77 023 212,61

29 877 406,99

47 145 805,62

28 691 088,87

12 918,77 12 918,77

Installations techniques, matériel et outillage

0,00

Matériel de transport

7 762 122,51 108 203 118,47

6 527 656,29 70 338 271,87

1 234 466,22 37 864 846,60

97 098,91

5 237 666,37

Mobilier, matériel de bureau, aménagements divers

21 473 783,03

Emprunts obligataires

0,00 0,00

Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours

0,00 0,00

Emprunts pour fonds d’établissement

Autres dettes de financement

7 806 022,05

5 237 666,37

IMMOBILISATIONS FINANCIERES (AUTRES QUE PLACEMENTS)

252 394 876,89 103 551 868,61 4 985 872,28 131 497 943,89 12 359 192,11

1 650 000,00 250 744 876,89

80 273 778,07 41 199 634,65

PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

310 115 503,19

0,00 0,00 0,00

Prêts immobilisés

103 551 868,61 4 985 872,28

Provisions pour risques Provisions pour charges

Autres créances financières

147 146,06

310 115 503,19

Titres de participation

1 650 000,00 129 847 943,89

34 606 000,00 4 320 997,36

PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuation de sinistralité

13 855 937 274,53 541 998 900,56 9 122 250 306,18 3 533 769 080,14 589 491 581,04

6 348 229 058,18 289 866 131,60 4 426 288 253,92 1 336 830 250,05 256 844 235,45

Autres titres immobilisés

12 359 192,11

PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE

13 137 935 245,72 159 717 142,21 12 978 218 103,51 6 026 432 981,17

Placements immobiliers

307 198 958,13 986 231 367,13

9 866 165,34 297 332 792,79

96 680 861,05

Obligations et bons et titres de créances négociables

986 231 367,13 335 510 343,88

Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés

10 556 554 628,34

149 850 976,87 10 406 703 651,47 5 173 175 753,55

Provisions pour aléas financiers

0,00

86 980 637,79

32 758 981,95

Dépôts en comptes indisponibles

1 182 819 173,08

1 182 819 173,08 370 156 559,49

Provisions techniques des contrats en unités de compte

0,00

Placements affectés aux contrats en unités de compte

0,00 0,00

Provisions pour participation aux benefices Provisions techniques sur placements

24 541 497,46 18 929 246,86 24 956 662,29

10 478 707,73 14 931 485,66 12 989 993,77

Dépôts auprès des cédantes

Autres placements

18 150 481,25

Autres provisions techniques

ECARTS DE CONVERSION - ACTIF

0,00

0,00 0,00 0,00

ECARTS DE CONVERSION -PASSIF Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques

Diminution de créances immobilisées et des placements Augm. des dettes de financement et des provisions techniques

0,00 0,00

ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)

6 921 210 446,54 1 320 891 363,54 5 600 319 083,00 2 824 874 459,22

PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)

2 243 725 768,18 690 695 302,18 690 695 302,18 1 553 030 466,00 297 628 198,43 735 934 062,75 2 139 361,20 5 841 510,82 76 930 456,13 2 648 892,09 115 977 124,27 315 930 860,30

1 005 503 207,46 278 183 844,70 278 183 844,70 727 319 362,76 146 203 991,01 289 087 343,89 1 572 246,70 1 346 674,53

PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES 1 882 129 065,18

0,00 1 882 129 065,18 858 437 399,16

DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Autres provisions techniques CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT Cessionnaires et cptes rattachés débiteurs

0,00

Dettes pour espèces remises par les cessionnaires

DETTES DE PASSIF CIRCULANT

1 688 016 358,42 91 969 610,29 102 143 096,47

1 688 016 358,42 768 553 679,32

Cessionnaires et cptes rattachés créditeurs

91 969 610,29 102 143 096,47

52 385 696,69 37 498 023,15

Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

Personnel créditeur

4 952 901 146,43 1 318 191 756,29 3 634 709 390,14 1 958 044 432,94

Organismes sociaux créditeurs

385 176 702,82

668 970,72 384 507 732,10 190 667 783,23

Etat créditeur

95 225 979,64

Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs

3 932 677 973,24 1 310 415 421,94 2 622 262 551,30 1 388 686 043,69

Comptes d'associés créditeurs

0,00

Personnel débiteur

923 095,45

1 260 207,01 32 214 682,79

Autres créanciers

98 734 495,21 95 148 631,78

Etat débiteur

139 340 642,23

Comptes de régularisation-passif

Comptes d'associés débiteurs

0,00

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION -PASSIF (éléments circulants)

0,00 0,00

Autres débiteurs

207 429 124,89 287 353 607,80 86 180 234,93

7 107 363,63 200 321 761,26 194 452 498,01

Comptes de régularisation-actif

287 353 607,80 150 763 218,21

TRESORERIE

427 826 884,92 427 826 884,92

246 928 397,51 246 928 397,51

TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux op.d'ass.) ECARTS DE CONVERSION -ACTIF (Eléments circulants) TRESORERIE

2 699 607,25 83 480 627,68

8 392 627,12

TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie

0,00 0,00

46 076 308,77 46 076 308,77

0,00 46 076 308,77 0,00 46 076 308,77

25 630 223,45 25 630 223,45

Banques

427 826 884,92

246 928 397,51

TRESORERIE-ACTIF

Chèques et valeurs à encaisser Banques, TGR, C.C.P.

TOTAL GENERAL

20 371 569 049,18

9 012 180 083,77

45 724 890,94

25 375 179,45

Caisses, régies d’avances et accréditifs

351 417,83

255 044,00

(1) Bénéficiaire (+) ; déficitaire (-)

TOTAL GENERAL

22 013 876 401,23 1 642 307 352,050 20 371 569 049,18 9 012 180 083,770

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE VIE

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE NON VIE

Exercice du 01/01/2019 au 31/12/2019

Libellé

EXERCICE Cessions

Exercice 2018

EXERCICE Cessions

Exercice 2018

Brut

Net

Libellé

Brut

Net

1 PRIMES

3 871 127 673,46 562 855 147,49 3 308 272 525,97 1 808 900 107,89 3 847 756 419,42 562 839 880,41 3 284 916 539,01 1 832 132 204,67

1 PRIMES

1 089 851 319,26 8 783 338,93 1 081 067 980,33 515 729 371,24

Primes émises

1 089 851 319,26

8 783 338,93 1 081 067 980,33 515 729 371,24

Variation des provisions pour primes non acquises

-23 371 254,04

-15 267,08 -23 355 986,96 23 232 096,78

2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION

2 218 229,49

0,00 2 218 229,49 1 342 624,58

2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION

8 398 234,09

8 398 234,09 7 218 235,32

Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation

0,00

Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation

1 408 899,22 809 330,27

1 408 899,22 1 333 434,66

6 431 608,95 1 966 625,14

6 431 608,95 6 572 297,87

Reprises d’exploitation, transferts de charges

809 330,27

9 189,92

Reprises d’exploitation, transferts de charges

1 966 625,14

645 937,45

3 PRESTATIONS ET FRAIS

937 895 986,74 7 138 907,45 930 757 079,29 408 416 680,14

3 PRESTATIONS ET FRAIS

2 894 759 623,64 707 646 790,94 2 187 112 832,70 1 222 418 525,60 2 158 245 520,41 322 452 146,48 1 835 793 373,93 1 132 742 183,31 682 594 778,20 362 322 969,63 320 271 808,57 73 469 105,76

Prestations et frais payés

494 292 912,66 30 550 375,30

8 953 054,87 485 339 857,79 196 019 816,75 3 084 719,28 27 465 656,02 11 115 693,35

Prestations et frais payés

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie

Variation des provisions pour sinistres à payer

413 160 219,97 -4 898 866,70 418 059 086,67 191 986 368,89

Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Var. des prov. Tech. des contrats en unités de cpte Variation des provisions pour participation aux bénéfices

1 506 187,46

1 506 187,46 4 847 026,99

Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité 56 613 158,13

0,00 56 613 158,13 19 413 148,52

0,00 0,00

Variation des provisions pour aléas financiers

0,00

-1 613 708,65

-1 613 708,65 4 447 774,16

Variation des provisions pour participation aux bénéfices

4 650 498,38

-44 292,50

Variation des autres provisions techniques

0,00

Variation des autres provisions techniques

-7 344 331,48 22 871 674,83 -30 216 006,31 -3 161 619,49

4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION

257 661 043,45 135 005 238,03 2 385 634,79 43 789 818,88 5 453 042,78 54 386 094,71 3 036 474,89 13 604 739,37

0,00 257 661 043,45 114 204 614,99

4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION

1 016 223 990,99 473 635 108,95 13 289 062,51 163 524 733,51 26 954 730,07 182 893 019,00 10 211 250,90 145 716 086,05

1 016 223 990,99 561 686 647,37 473 635 108,95 262 849 199,75 13 289 062,51 5 872 874,29 163 524 733,51 102 288 821,50 26 954 730,07 13 887 319,06 182 893 019,00 105 915 902,09 10 211 250,90 11 593 153,61 145 716 086,05 59 279 377,07

Charges d’acquisition des contrats

135 005 238,03 51 255 087,98

Charges d’acquisition des contrats

Achats consommés de matières et fournitures

2 385 634,79

981 401,71

Achats consommés de matières et fournitures

Autres charges externes

43 789 818,88 21 565 705,44 5 453 042,78 2 523 683,27 54 386 094,71 21 215 515,86

Autres charges externes

Impôts et taxes

Charges de personnel

Autres charges d'exploitation

3 036 474,89

324 804,44

Autres charges d'exploitation

Dotations d'exploitation

13 604 739,37 16 338 416,29

Dotations d'exploitation

5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.

132 475 671,99 51 110 565,83

0,00 132 475 671,99 58 403 419,35

5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.

477 882 734,82 234 323 965,42

477 882 734,82 267 174 422,51 234 323 965,42 130 898 310,83

Revenus des placements

51 110 565,83 20 968 547,04

Revenus des placements

Gains de change

0,00

0,00 0,00

Gains de change

124 091,10

13 324,56

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir

29 913,80

Produitsdesdifférences sur prix de remboursement àpercevoir

0,00

Profits sur réalisation de placements

81 335 192,36

81 335 192,36 37 434 872,31

Profits sur réalisation de placements

242 948 339,52

242 948 339,52 135 841 866,71

Ajust. de VARCUC (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés

0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00

Profits provenant de la réévaluation des placements affectés

0,00

Intérêts et autres produits de placements

486 338,78

420 920,41

Reprises sur charges de plact. ; Transf. de charges

0,00

6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.

38 014 193,32

0,00 38 014 193,32 1 712 540,78

6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.

78 951 406,88 12 839 676,83 10 575 722,13 789 749,71 1 221 081,05 1 907 809,92

78 951 406,88 14 902 773,50 12 839 676,83 7 904 702,04 10 575 722,13 3 186 511,33

Charges d’intérêts

264,00

0,00

Charges d’intérêts

Frais de gestion des placements

5 575 974,79

537 311,56

Frais de gestion des placements

Pertes de change

0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Pertes de change

789 749,71 1 221 081,05 1 907 809,92

47 501,10 100 949,42 59 500,20

Amortissement des différences sur prix de remboursement

2 463 397,04 2 465 497,24

Amortissement des différences sur prix de remboursement

Pertes sur réalisation de placements

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Ajust. de VARCUC(1)(moins values non réalisées)

0,00 0,00 0,00

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés

0,00

Autres charges de placements

0,00

Dotations sur placement

27 509 060,25

27 509 060,25 1 175 229,22

Dotations sur placement

51 617 367,24

51 617 367,24 3 603 609,41

RESULTAT TECHNIQUE VIE (1+2 - 3 - 4+5 - 6)

-9 026 002,77 1 644 431,48 -10 670 434,25 51 141 579,26

RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

367 473 620,86 -144 791 643,45 512 265 264,31 284 284 819,25

(1) VARCUC : Valeurs des actifs représentatifs des contrats en unités de compte.

Entreprise régie par la loi N°17-99 portant code des Assurances, au capital social de 602.835.950 DH - R.C. Casablanca : 16747

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