RESULTATS ANNUELS 2020
SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2020
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
A C T I F
31/12/2020
31/12/2019
P A S S I F
31/12/2020
31/12/2019
Brut
Amort./Prov.
Net
FINANCEMENT PERMANENT
424 715 624,86 168 344 985,80 50 000 000,00
384 884 430,00 146 381 644,19 50 000 000,00
ACTIF IMMOBILISE
308 816 697,41
17 051 473,12 291 765 224,29 252 815 322,73
CAPITAUX PROPRES
IMMOBILISATIONS EN NONVALEURS
-
-
- - - -
- - -
Capital social ou fonds d'établissement
Frais préliminaires
à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé
- - - -
- - - -
Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires
Capital appelé, (dont versé..................................) Primes d'émission, de fusion, d'apport
3 386 583,65
1 426 106,05
1 960 477,60
411 972,81
Ecarts de réévaluation
-
-
-
Réserve légale Autres réserves
5 553 664,18 659 541,56 82 668 438,45
5 553 664,18 659 541,56 65 129 246,47
3 386 583,65
1 426 106,05
1 960 477,60
411 972,81
Fonds commercial
- -
- -
Report à nouveau (1)
Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES
Fonds social complémentaire
- -
- -
28 719 372,97 15 625 367,07 13 094 005,90
15 003 373,88
Résultats nets en instance d'affectation (1)
Terrains
-
-
-
-
Constructions
2 790 310,00
802 214,13
1 988 095,87
2 127 611,37
Résultat net de l'exercice (1)
29 463 341,61
25 039 191,98
Installations techniques, matériel et outillage
- -
- -
- -
- -
CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Matériel de transport
Mobilier, matériel de bureau et aménagements divers
25 929 062,97
14 823 152,94
11 105 910,03
12 875 762,51
Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours IMMOBILISATIONS FINANCIERES
- -
- - -
- -
- -
Emprunts obligataires
Emprunts pour fonds d'établissement
4 873 460,52 4 375 437,97
4 873 460,52 4 375 437,97
5 029 410,26 4 511 387,71
Autres dettes de financement
Prêts immobilisés
PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES & CHARGES
Autres créances financières Titres de participation Autres titres immobilisés
498 022,55
498 022,55
518 022,55
Provisions pour risques Provisions pour charges
- -
- -
- -
- -
PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuations de sinistralité
256 370 639,06 89 257 927,74 164 838 888,30
238 502 785,81 101 242 910,60 135 050 825,40
PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE
271 837 280,27
- 271 837 280,27
232 370 565,78
Placements immobiliers
-
-
-
-
Obligations, bons et titres de créances négociables
245 492 812,40 14 985 202,50
245 492 812,40 14 985 202,50
176 016 451,49 50 389 513,87
- - - -
- - - -
Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés
- - -
- - - - - - -
- - -
- - -
Dépôts en comptes indisponibles
Provisions pour aléas financiers
Placements affectés aux contrats en unités de compte
Provisions techniques des contrats en unités de compte
Dépôts auprès des cédantes
11 359 265,37
11 359 265,37
5 964 600,42
Provisions pour participations aux bénéfices Provisions techniques sur placements
118 551,64 2 155 271,38
53 778,43
Autres placements
- - - -
- - - -
- - - -
2 155 271,38
ECARTS DE CONVERSION - ACTIF
Autres provisions techniques
- - - -
- - - -
Diminution de créances immobilisées et des placements
ECARTS DE CONVERSION - PASSIF
Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques
Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques
ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)
165 397 052,06 12 726 500,12 152 670 551,94 168 034 319,43
PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES
46 023,55
- - - - -
46 023,55
46 023,55
PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)
48 042 708,09
37 467 703,65
Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer
-
-
-
DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES
- -
- -
46 023,55
46 023,55
46 023,55
Dettes pour espèces remises par les cessionnaires
Provisions des assurances vie Autres provisions techniques
- -
- -
- -
DETTES DE PASSIF CIRCULANT
44 094 392,34
35 067 703,65
CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT
85 351 028,51 12 726 500,12 72 624 528,39
76 455 825,46
Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs
-
-
Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs
130 853,76
-
130 853,76
130 853,76
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs
6 144 681,33 5 450 025,11 1 972 364,45 7 259 503,47 171 786,01 18 120 638,46 4 975 393,51 3 948 315,75
6 372 004,89 5 312 457,97 1 777 937,76 2 194 282,66 171 681,10 15 117 862,49 4 121 476,78 2 400 000,00
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs
61 844 998,98
12 726 500,12
49 118 498,86
50 247 940,51 107 634,61 1 238 977,68
Personnel créditeur
Personnel débiteur
139 294,62 128 478,57
- - - - -
139 294,62 128 478,57
Organismes sociaux créditeurs
Etat débiteur
Etat créditeur
Comptes d'associés débiteurs
-
-
-
Comptes d'associés créditeurs
Autres débiteurs
6 986 197,70 16 121 204,88 80 000 000,00
6 986 197,70 16 121 204,88
6 386 017,03 18 344 401,87 91 525 537,70
Autres créanciers
Comptes de régularisation-actif
Comptes de régularisation-passif
TITRESETVALEURSDE PLACEMENT(nonaffectésauxopérationsd'assurance)
- 80 000 000,00
AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION-PASSIF (Eléments circulants)
ECART DE CONVERSION - ACTIF(éléments circulants)
-
-
6 932,72
- - - - -
- - - - -
TRESORERIE
28 322 556,72 28 322 556,72
- 28 322 556,72 - 28 322 556,72
1 502 491,49 1 502 491,49
TRESOREIE
TRESORERIE - ACTIF
Crédits d'escompte Crédits de trésorerie
Chèques et valeurs à encaisser
10 772,68
10 772,68
Banques, TGR, C.C.P.
28 308 822,96
28 308 822,96
1 488 144,31
Banques
Caisses, régies d'avances et accréditifs
2 961,08
2 961,08
14 347,18
TOTAL GENERAL
472 758 332,95
422 352 133,65
TOTAL GENERAL
502 536 306,19 29 777 973,24 472 758 332,95 422 352 133,65
II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES NON VIE
I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES VIE
31/12/2020
31/12/2019
Libellé
31/12/2020
31/12/2019
Libellé
Brut
Cessions
Net
Net
Brut
Cessions
Net
Net
1 Primes
1 PRIMES
270 293 127,73 258 308 144,87 (11 984 982,86) 7 379 073,07
- 270 293 127,73
270 376 791,68 281 429 223,96 11 052 432,28 5 996 887,63
Primes émises 2 Produits techniques d'exploitation Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation Reprises d'exploitation, transferts de charges 3 Prestations et frais Prestations et frais payés
Primes émises
258 308 144,87 (11 984 982,86) 7 379 073,07
Variation des provisions pour primes non acquises 2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION
- - -
Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation
- -
- -
Reprises d'exploitation, transferts de charges
7 379 073,07
7 379 073,07
5 996 887,63
3 PRESTATIONS ET FRAIS Prestations et frais payés
127 537 669,18 97 684 833,07 29 788 062,90
- 127 537 669,18
139 378 938,37 117 947 216,65 21 377 943,29
Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions techniques des contrats en unités de compte Variation des provisions pour participation aux bénéfices Variation des autres provisions techniques 4 Charges techniques d'exploitation Charges d'acquisition des contrats Achats consommés de matières et fournitures Autres charges externes Impôts et taxes Charges de personnel Autres charges d'exploitation Dotations d'exploitation 5 Produits des placements affectés aux opérations d'assurance. Revenus des placements Gains de change Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Profits sur réalisation de placements Ajustements de VARCUC (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 6 Charges des placements affectes aux opérations d'assurance Charges d'intérêts Frais de gestion des placements Pertes de change Amortissement des différences sur prix de remboursement Pertes sur réalisation de placements
97 684 833,07 29 788 062,90
Variation des provisions pour sinistres à payer
Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité
- -
- -
- -
- -
Variation des provisions pour aléas financiers
Variation des provisions pour participations aux bénéfices
64 773,21
64 773,21
53 778,43
Variation des autres provisions techniques 4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION
-
-
-
-
108 538 274,91 34 850 588,97
- 108 538 274,91
105 950 037,75 36 215 505,58 1 000 849,24 24 255 375,17 1 244 499,73 32 021 184,91 3 156 682,85 8 055 940,27 11 241 278,22 7 956 622,20
Charges d'acquisition des contrats
34 850 588,97
Achats consommés de matières et fournitures
852 524,16
852 524,16
Autres charges externes
22 384 753,03 1 183 100,30 33 404 227,35
22 384 753,03 1 183 100,30 33 404 227,35
Impôts et taxes
Charges de personnel
Autres charges d'exploitation
99 067,88
99 067,88
Dotations d'exploitation
15 764 013,22
15 764 013,22 10 274 534,26 8 998 731,00
5 PRODUITSDESPLACEMENTSAFFECTESAUXOPERATIOND'ASSURANCE 10 274 534,26
-
Revenus des placements
8 998 731,00
Gains de change
-
-
-
-
Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir
417 796,92 858 006,34
417 796,92 858 006,34
696 380,53 2 588 275,49
Profits sur réalisation de placements
Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
- - -
- - - - -
- - -
- - -
Intérêts et autres produits de placements
Reprises sur charges de placements ; Transferts de charges
6 CHARGESDESPLACEMENTSAFFECTESAUXOPERATIONSD'ASSURANCE 1 078 011,37
1 078 011,37
3 019 857,39
Charges d'intérêts
-
-
-
Frais de gestion des placements
131 454,59
131 454,59
119 935,73
Pertes de change
-
-
-
-
Amortissement des différences sur prix de remboursement
946 556,78
946 556,78
744 650,28
Pertes sur réalisation de placements
- - - -
- - - - -
- - - -
- - -
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Ajustements de VARCUC(1) (moins-values non réalisées) Autres charges de placements Dotations sur placement RESULTAT TECHNIQUE VIE (1+2 - 3 - 4+5 - 6)
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
Autres charges de placements Dotations sur placements
2 155 271,38 39 266 124,02
RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)
50 792 779,60
50 792 779,60
Wafa IMA Assistance SA au Capital de 50 000 000,00 de dirhams, régie par la loi 17/99 portant code des assurances Siège social: Casablanca Business Center, lot n°2 Lotissement Mandarouna, Sidi Maârouf 20270 Casablanca Tel. 05 22 58 29 20- Fax 05 22 58 29 28 - RC 119 935 - ICE : 001654982000088
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