Communication financière
SITUATION AU 31 DECEMBRE 2020
CREANCES SUR LA CLIENTELE
PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE
En milliers de DH
En milliers de DH
Secteur privé Entreprises non financières
Total au 31/12/2020
Total au 31/12/2019
31/12/2020
31/12/2019
CREANCES
Secteur public
Entreprises financières
Autre clientèle
NATURE
Montant
Montant
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésoreris
-
Gains sur titres de transaction
-
* Gains sur titres d'OPCVM * Gains sur autres titres de propriété
-
-
1 986
527
Produits sur titres de placement. Titres de propriéte
CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDIT IMMOBILIER AUTRES CREDITS
* Dividendes sur titres d'OPCVM * Dividendes sur autres titres de propriété * Autres produits sur titres de propriété
448 213
448 213
254 713
1 986
527
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR
563
563
268
Produits sur titres de participation et emplois assimilés * Dividendes sur titres de participation * Dividendes sur participations dans les entreprises liées * Dividendes sur titres de l'activité de portefeuille * Autres produits sur titres de participation et emplois assimilés
CREANCES EN SOUFFRANCE - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
Total
448 777
448 777
254 980
DEPOTS DE LA CLIENTELE
15 882 15 168
15 918 15 918
Plus-values de cession sur titres de placement * Plus-values de cession sur titres d'OPCVM
En milliers de DH
* Plus-values de cession sur autres titres de propriété
714
-
DEPOTS
Secteur public
Secteur privé
Total au 31/12/2020
Total au 31/12/2019
E/ses non Financières
E/ses Financières
Autres clientèle
COMMISSIONS
COMPTES A VUE CREDITEURS
910 047
910 047
499 221
En milliers de DH
COMPTES D'EPARGNE
31/12/2020
31/12/2019
105 214
98 648
Commissions perçues
DEPOTS A TERME
815 107
-
815 107
100 073
AUTRES COMPTES CREDITEURS
COMMISSIONS SUR PRESTATIONS DE SERVICE COMMISSIONS SUR OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR AUTRES OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR TITRES EN GESTION OU EN DEPOT
105 214
98 648
- -
- -
INTERETS COURUS A PAYER
195
-
195
37
TOTAL
-
1 725 348
-
-
1 725 348
599 331
105 214 105 214
98 648 98 648
Commissions sur gestion de titres
CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
11 965
10 684
- Commissions servies
En milliers de DH
Nombre de bénéficiaires
Montant global des risques
AUTRES CHARGES BANCAIRES
11 965 11 965
10 684 10 684
9
875 403
AUTRES CHARGES SUR PRESTATIONS DE SERVICE Commissions sur achats et ventes de titres
MARGE D’INTERET
37
246
Commissions sur droits de garde de titres
- - -
1
En milliers de DH
Commissions et courtages sur opérations de marché
- -
31/12/20
31/12/19
Frais d'émission des emprunts
+ Intérêts et produits assimilés
33 540
32 223 11 858
INTERETS SUR VALEURS REÇUES EN PENSION, PRETS ET AUTRES COMPTES DEBITEURS
6 488
Autres charges sur opérations sur titres Autres charges sur prestations de service
11 121
10 233
Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour des Ets de C et A Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme des Ets de C et A Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour aux Ets de C et A Intérêts sur comptes et prêts de Trésorerie à terme aux Ets de C et A
- - - - -
- - - - -
808
204
Marge sur commissions
93 248
87 964
RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHES
6
10
6 482
11 848
En milliers de DH
Intérêts sur prêts financiers
- - - - - - - -
- - - - - - - -
31/12/2020 Montants
31/12/2019 Montants
Intérêts sur autres comptes débiteurs
Rubriques
AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS AVEC LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Indemnités de réméré et assimilées
Gains sur titres de transaction Pertes sur titres de transaction
121 054 69 834
94 190 50 052
Report et déport sur opérations de change à terme de couverture
Gains sur produits dérivés de couverture
51 220
44 138
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
Produits des exercices antérieurs Divers autres produits d'intérêts
Plus-values de cessions sur titres de placement Moins-values de cessions sur titres de placement
15 882 1 437 1 138 6 902 8 680
15 918
PRODUITS SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES CREANCES SUR LA CLIENTELE
2 774 2 774 2 774
3 000 3 000 3 000
2
Reprises des provisions pour dépréciation des titres de placement Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement
1 276
Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme Intérêts sur prêts de Trésorerie à terme
-
-
-
17 192
+ Résultat des opérations sur titres de placement
PRODUITS SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE
27 227 19 211
20 324 12 012
Gains sur opérations de change virement Gains sur opérations de change billets Pertes sur opérations de change virement Pertes sur opérations de change billets
- - - -
- - - -
Intérêts sur bons du Trésor et valeurs assimilées
Intérêts sur obligations
7 959
8 232
Intérêts sur certificats de dépôt
- - - - -
- - - - -
Intérêts sur bons de sociétés de financement
Intérêts sur billets de Trésorerie Intérêts sur autres titres de créance
-
-
+ Résultat des opérations de change
Gains sur produits dérivés de taux d'intérêt Gains sur produits dérivés de cours de change Gains sur produits dérivés d'autres instruments Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt Pertes sur produits dérivés de cours de change Pertes sur produits dérivés d'autres instruments
- - - - - -
- - - - - -
Étalement des décotes sur titres de créance Autres produits d'intérêts sur titres de créance
56
80
AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES
- - -
- - -
Produits des exercices antérieurs
Divers autres produits d'intérêts sur titres
CHGES SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE Étalement des primes sur bons du Trésor et valeurs assimilées
0 0
0 0
-
-
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
Étalement des primes sur autres titres de créance
-
-
59 900
61 330
Résultat des opérations de marché
AUTRES CHARGES D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt de couverture
-2 949
-2 959
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
- -
- -
Charges des exercices antérieurs
Diverses autres charges d'intérêts sur titres
-2 949 59 747 32 547
-2 959 64 371 41 706
En milliers de DH
- Intérêts et charges assimilées
31/12/2020
31/12/2019
INTÉRÊTS SUR VALEURS DONNÉES EN PENSION, EMPRUNTS ET AUTRES COMPTES CRÉDITEURS
Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour aux établ. de C et A Intérêts sur valeurs données en pension à terme à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension à terme aux établ. de C et A Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès de Bank Al-Maghrib Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès des Ets de C et A Intér. sur cptes et emprts de Trésorerie à terme auprès des Ets de C et A
-
-
33 522 21 909 16 539
35 338 23 389 17 241
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
169
2 667
.Charges de personnel - Salaires et appointements - Charges d'assurances sociales
-
-
93
810
3 324 1 734
3 628 2 150
-
-
- Charges de retraite - Charges de formation
15 801 16 484
13 471 24 518
312
369
- Autres charges de personnel
-
1
Intérêts sur emprunts financiers Intérêts sur autres comptes créditeurs
- -
-
. Impôts et taxes
707
708
240
AUTRES CHARGES D'INTÉRÊTS SUR OPÉRATIONS AVEC LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS
457
- - - - - -
. Charges externes
6 600
7 269
Indemnités de réméré et assimilées
- - -
- Loyers de crédit-bail et de location - Frais d'entretien et de réparation
293
247
Report et déport sur opérations de change à terme de couverture
1 595 1 359
1 308 1 344
Pertes sur produits dérivés de couverture
- Rémunérations d'intermédiaires et honoraires
Charges des exercices antérieurs Diverses autres charges d'intérêts
457
- Transports et déplacements
73 60
157
-
- Publicité,publications et relations publiques
54
CHARGES SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES DETTES ENVERS LA CLIENTELE Intérêts sur valeurs données en pension à terme Intérêts sur emprunts de Trésorerie à terme CHARGES SUR TITRES DE CREANCE EMIS Intérêts sur certificats de dépôt émis Intérêts sur bons de sociétés de financement émis
26 743 26 743 26 743
22 665 22 665 22 665
- Autres charges externes
3 222
4 160
. Autres charges générales d'exploitation
1 693
1 332
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
- Frais préliminaires
- -
- -
- Frais d'acquisitions des immobilisations - Autres charges réparties sur plusieurs exercices
1 094
1 094
- Dons, libéralités et lots
-
-
Intérêts sur emprunts obligataires émis Intérêts sur autres titres de créance émis
- Diverses autres charges générales d'exploitation
600
238
. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
-
-
Primes d'émission ou de remboursement des titres de créance émis
corporelles et incorporelles
2 612 1 930
2 641 1 890
Autres charges d'intérêts sur titres de créance émis PRODUITS SUR TITRES DE CREANCE EMIS Primes d'émission sur titres de créance émis Autres produits sur titres de créance émis
- Dotations aux amortissements des immobilisations incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations corporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles
682
751
- -
- -
Marge d'intérêt
-26 207
-32 147
Groupe Banque Populaire MEDIAFINANCE - S.A. 27, Bd Moulay Youssef, Casablanca Tél. : 0522 26 48 41/42/46 - Fax: 0522 26 09 63 - site web : www.mediafinance.ma
Made with FlippingBook flipbook maker