(en milliers MAD)
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES IFRS CONSOLIDES 2020.Déc
FLUX DE TRESORERIE
31/12/2020
31/12/2019
2019.Déc
Résultat avant impôts
112.117
734.255
Intérêts, rémunérations et produits assimilés Intérêts, rémunérations et charges assimilés
3.100.195
2.798.267
+/- dotations nettes aux amortissements des immobilisations corporelles et incorporelles +/- dotations nettes pour dépréciation des actifs financiers
-1.237.121 1.863.074
-1.166.049 1.632.218
233.039
768.485
MARGE D'INTERETS Commissions (produits) Commissions (charges) MARGE SUR COMMISSIONS
860.269
215.150 (2.694) (6.226) (15.790) (23.704)
345.413 -142.988 202.425
348.983 -12.865 336.117
+/- dotations nettes aux provisions
96.918
+/- quote-part de résultat liée aux sociétés mises en équivalence
1.645
Gains ou pertes nets résultants des couvertures de position nette Gains ou pertes nets sur instruments financiers à la juste valeur par résultat
-
-
+/- perte nette/(gain net) des activités d’investissement
(25.329) (12.016)
552.730
436.730
+/- autres mouvements
Gains ou pertes nets sur actifs/passifs de transaction
214.871
177.176
Total des éléments non monétaires inclus dans le résultat net avant impôts et des autres ajustements +/- flux liés aux opérations avec les établissements de crédit et assimilés
1.154.526
935.221
Gains ou pertes nets sur autres actifs/passifs à la juste valeur par résultat Gains ou pertes nets des instruments financiers à la juste valeur par capitaux propres Gains ou pertes nets sur instruments de dettes comptabilisés en capitaux propres recyclables Rémunération des instruments de capitaux propres comptabilisés en capitaux propres non recyclables(dividendes) Gains ou pertes nets des instruments financiers disponibles à la vente Gains ou pertes nets résultants de la décomptabilisation d'actifs financiers au coût amorti Gains ou pertes nets résultants du reclassement d'actifs financiers au coût amorti en actifs financiers à la JVR Gains ou pertes nets résultants du reclassement d'actifs financiers à la JV par KP en actifs financiers à la JVR
337.859
259.554
3.839.746
(240.267)
16.527
2.206
+/- flux liés aux opérations avec la clientèle
(979.739)
723.172
14.613
956
+/- flux liés aux autres opérations affectant des actifs ou passifs financiers +/- flux liés aux autres opérations affectant des actifs ou passifs non financiers
(2.647.703)
(977.233)
1.914
1.250
(319.602)
861.213
-
-
Impôts
(311.648)
(285.644)
-
-
Diminution/(augmentation) nette des actifs et des passifs provenant des activités opérationnelles
(418.946)
81.240
-
-
Flux net de trésorerie généré par l’activité opérationnelle
847.697 (22.460) (925.938) (948.398) (242.964)
1.750.716
-
-
+/- flux liés aux actifs financiers et aux participations
(9.644)
Produits nets des activités d'assurance Produits des autres activités Charges des autres activités PRODUIT NET BANCAIRE Charges générales d'exploitation
-
-
+/- flux liés aux immobilisations corporelles et incorporelles Flux de trésorerie nets provenant des activités d'investissement +/- flux de trésorerie provenant ou à destination des actionnaires +/- autres flux de trésorerie nets provenant des activités de financement Flux de trésorerie nets provenant des activités de financement Effet de la variation de reclassemnt et changement de méthode sur la trésorerie Augmentation/(diminution) nette de la trésorerie et des équivalents de trésorerie COMPOSITION DE LA TRESORERIE Trésorerie et équivalents de trésorerie à l’ouverture
(1.001.988) (1.011.633)
324.146 -199.230 2.759.674 -1.533.581
914.189 -819.597 2.501.863 -1.394.828
101.913
25.356
48.645
Dotations aux amortissements et aux dépréciations des immobilisations incorporelles et corporelles
-162.303
-165.335
(217.607)
150.558
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
1.063.790 -996.600
941.701 -249.930 691.771
(4.057)
Coût du risque de crédit RESULTAT D'EXPLOITATION
67.190
(318.308)
885.585
Quote-part du résultat net des entreprises associées et des coentreprises mises en équivalence
-1.645
6.226
Gains ou pertes nets sur autres actifs
46.573
36.258
2.565.349 2.573.522
1.679.764 1.548.102
Variations de valeurs des écarts d'acquisition
-
-
Caisse, banques centrales, ccp (actif & passif)
RESULTAT AVANT IMPOTS Impôts sur les bénéfices
112.118 -67.420
734.255 -333.477
Comptes (actif & passif) et prêts / emprunts à vue auprés des établissement de crédit Trésorerie et équivalents de trésorerie à la clôture
(8.174)
131.662
Résultat net des d'impôts des activités arrêtées ou en cours de cession
-
-
2.247.041 2.247.453
2.565.349 2.573.522
RESULTAT NET
44.698 -35.957 80.655
400.778 -25.604 426.382
Caisse, banques centrales, ccp (actif & passif)
Résultats Minoritaires
Comptes (actif & passif) et prêts / emprunts à vue auprés des établissement de crédit
RESULTAT NET PART DU GROUPE RÉSULTAT PAR ACTION (EN DIRHAM) RÉSULTAT DILUÉ PAR ACTION (EN DIRHAM)
(412)
(8.174)
2,8 2,8
15,1 15,1
Variation de la trésorerie nette
(318.308)
885.585
NOTE-A2-BIS - CATEGORIES D’ACTIFS FINANCIERS
NOTE-A8 - TITRES AU COÛT AMORTI
2020.12
2019.12
2020.Déc
2019.Déc
Actifs financiers à la juste valeur par résultat Actifs financiers détenus à des fins de transaction Autres actifs financiers à la juste valeur par résultat Actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres Instruments de dette à la JV par capitaux propres recyclables Instruments de KP à la JV par capitaux propres non recyclables
8.268.513 6.955.731 1.312.782
8.174.486 6.890.821 1.283.665
Obligations, bons du trésor et valeurs assimilées
2.642.283
666.991
Titres Cotés
-
-
Titres non Cotés
2.642.283 1.154.153
666.991 269.113
Autres titres de créance
696.314 201.988 494.326
446.593 37.123 409.470
Titres Cotés
-
-
Titres non Cotés
1.154.153 3.796.436
269.113 936.103
Juste valeur au bilan
Actifs financiers au coût amorti
70.706.350
57.228.479
Prêts et créances sur les établissements de crédit et assimilés, au coût amorti
3.926.548
3.195.065
NOTE-A9BIS - IMPOTS COURANTS ET DIFFERES
Prêts et créances sur la clientèle, au coût amorti
62.983.367 3.796.436
53.097.311
2020.Déc
2019.Déc
Titres au coût amorti
936.103
impôts courants impôts différés
269.063 445.015 714.079 331.469 237.897 569.366
275.934 164.544 440.478 290.803 140.828 431.632
Autres actifs financiers détenus au coût amorti
-
-
ACTIFS D'IMPOTS COURANTS ET DIFFERES
NOTE-A5 - PRETS ET CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES 2020.Déc 2019.Déc A VUE 1.782.665 1.866.701 Comptes ordinaires 1.801.389 715.876 Prêts et comptes au jour le jour 0 1.168.143 Valeurs reçues en pensions au jour le jour - - Autres prêts et créances -18.724 -17.317 A TERME 2.145.399 1.329.877 Comptes et prêts à terme 2.142.172 1.328.141 Prêts subordonnés et participants - - Valeurs reçues en pensions à terme - - Créances rattachées 3.227 1.737 Autres prêts et créances à terme - - TOTAL BRUT 3.928.063 3.196.579 Dépréciation des prêts et créances émis sur les établisements de crédit 1.516 1.514 TOTAL NET 3.926.548 3.195.065
impôts courants impôts différés
PASSIFS D'IMPOTS COURANTS ET DIFFERES
NOTE-A9 - IMPOTS DIFFERES
2020.Déc
2019.Déc
Actifs d'impôts différés Passifs d'impôts différés
445.015 237.897 207.118
164.544 140.828 23.715
Position nette
NOTE-A1 - VALEURS EN CAISSE, BANQUES CENTRALES, SCP 2020.Décembre
2019.Décembre
Actif
Passif
Actif
Passif
Caisse
1.605.962
- - -
879.888
- - -
Banques centrales, ccp
641.491
1.693.634 2.573.522
Total
2.247.453
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