Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DÉCEMBRE 2023
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
31/12/2023
31/12/2022
RUBRIQUES
31/12/2023
31/12/2022
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
357 454
612 732
1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées
69 861
48 157
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
-
-
Crédits documentaires import
143
1 883 4 816
Acceptations ou engagements de payer
7 355
Ouvertures de crédit confirmés
681
-
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
26 123 13 847 21 998
26 468 12 221 6 535
7.Impôts sur les résultats versés
111 086
332 003
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
Crédits documentaires import
2 722
11 702
Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Acceptations ou engagements de payer
-
-226 405
197 561 51 280
Ouvertures de crédit confirmés
108 365
320 301
9.Créances sur la clientèle
60 366
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - -
10.Titres de transaction et de placement
8 135 1 418
105 483
11.Autres actifs
12.Titres Moudaraba et Moucharaka 13.Immobilisations données en crédit-bail et en location
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
160 411
211 109
-
-
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
- - -
- - -
14.Immobilisations données en Ijara 15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés 13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Garanties de crédits données
Autres cautions, avals et garanties donnés
160 411
211 109
-200 225 184 398
46 920 -73 260
Engagements en souffrance
-
-
14.Dépôts de la clientèle
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
85 957
69 620
18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 15.Titres de créance émis
Garanties de crédits données
-
-
-
-
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
56 910 29 047
46 218 23 402
16.Autres passifs
2 160
-6 941
Autres cautions et garanties données
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
142 818 164 816
-282 710 -276 175
Engagements en souffrance
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
- - -
- - -
17.Produit des cessions d'immobilisations financières
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
1 096 938
984 990 278 975 278 975
18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
601 920 601 920
19.Acquisition d'immobilisations financières
Ouvertures de crédit confirmés
164
249
20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
- -
- -
21.Intérêts perçus
22.Dividendes perçus
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
495 018 495 018
706 015 706 015
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT
-164
-249
Garanties de crédits Autres garanties reçues
- - - -
- - - -
23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Garanties de crédits Autres garanties reçues
25.Dépôts d'investissement reçus
26.Emission d'actions
27.Remboursement des capitaux propres et assimilés
CAPITAUX PROPRES
28.Dépôts d'investissement remboursés
29.Intérêts versés
30.Dépôts d'investissement remboursés
31.Dividendes versés
CAPITAUX PROPRES
31/12/2022
Affectation du résultat
Autres variations
31/12/2023
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - -
- - - - - - - - - - - -
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
164 652 170 201 334 853
-276 424 446 625 170 201
Réserve légale Autres réserves
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Capital appelé
- - - - -
Capital non appelé
- - - -
- - - -
Certificats d'investissement
Fonds de dotations
INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
157 340 15 270 497 446
15 270 -15 270
172 611 20 495 517 942
Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.
Résultat net de l'exercice (+/-)
20 495 20 495
TOTAL
-
DEPOTS DE LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Secteur privé
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
31/12/2023
31/12/2022
Entreprises financières Entreprises non financières
Autre clientèle
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Etablissements de crédit à l'étranger
Comptes à vue créditeurs
440 648
322 474
Banques au Maroc
31/12/2023
31/12/2022
- - - - - -
- - - - - -
440 000
649
Comptes d'épargne
-
-
-
-
Dépôts à terme
67 740 56 181
26 000 32 093
61 740 56 181
6 000
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension
334 851
3 083
- - - - -
49 102
387 036
208 759
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
- - - -
- - - - - -
- - - -
- - - - - -
- - -
535
139
452
84
- au jour le jour
TOTAL
558 372
6 733
565 105
380 706
- à terme
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
PRETS DE TRESORERIE
240 000
-
- au jour le jour
- à terme
-
240 000 150 000
I - DATATION
Dates
PRETS FINANCIERS AUTRES CREANCES
150 000
150 000
789 262
789 262
789 295
. Date de clôture (1)
31/12/2023
INTERETS COURUS A RECEVOIR
- -
- -
. Date d'établissement des états de synthèse (2)
Créances en souffrance
-
-
-
-
05/02/2024
TOTAL
334 851
3 083
151 051
49 102
538 087
599 843
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur privé Entreprises non financières
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur public
31/12/2023
31/12/2022
Entreprises financières
Autre clientèle
Indications des événements
Dates
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs
-
-
501 793 190 895
0 0
501 793 190 895
398 212 100 682
- Créances commerciales sur le Maroc
21 536
21 536
49 662
ETATS NEANTS
- Crédits à l'exportation
-
-
-
- Autres crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT
289 362
289 362
247 868
504
504
593
LIBELLES DES ETATS
88 806
88 806 11 683
126 104 15 013
ETAT DES DEROGATIONS ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES CREANCES SUBORDONNEES IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS TITRES DE CREANCES EMIS DETTES SUBORDONNEES ENGAGEMENTS SUR TITRES ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE SUBVENTIONS, FONDS PUBLICS AFFECTES ET FONDS SPECIAUX DE GARANTIE VENTILATION DES RESULTATS PAR METIER OU POLE D'ACTIVITE ET PAR ZONE GEOGRAPHIQUE TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
CREDITS IMMOBILIERS
11 683
AUTRES CREDITS
15
15
3 807
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
-
-
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
3 274
33
3 308
1 987
-
-
-
-
- - -
- - -
- Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
-
10 917 10 917
10 917 10 917
10 944 10 944
- Provisions pour créances en souffrance
TOTAL
-
-
593 888
12 220
606 108
545 716
REMUNERATIONS ET ENGAGEMENTS EN FAVEUR DES DIRIGEANTS CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
ATTESTATION
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
TITRES
Valur de remboursement Moins-values latentes
Provision
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES DE PLACEMENT
Bons du tresor et valeurs assimilees
16 018
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
RUBRIQUES
31/12/2023
31/12/2022
CHARGES DE PERSONNEL
11 047
10 265
IMPOTS ET TAXES
1 462
1 343
CHARGES EXTERNES
13 055
14 243
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
559
617
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
461
493
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Capital social
RUBRIQUES
IF
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
A - Participations dans les entreprises liées
-
-
- - - - -
-
-
-
-
- - - - -
- - - - -
- - - - -
B - Autres titres de participation
59 59
59 59
Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370
652
1 000
5,88%
C - Emplois assimilés
-
-
- -
- -
- -
- -
Total Général
59
59
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Part du capital détenue %
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
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