Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2023
En milliers de DH
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
Code ligne
Code ligne
PASSIF
31_/12__/23__
31_/12__/22__
ACTIF
31_/12__/23__ 31_/12__/22__
G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service
1
-
des chèques postaux
G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
613 198 600 224
567 747 567 747
A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés
459 561 459 561
452 883 452 883
G211 G212
. A vue
A211 . A vue A212 . A terme
. A terme
12 974
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
-
-
J110 Dépôts de la clientèle
156 366
117 925
J111 J112 J113 J119
. Comptes à vue créditeurs
- - -
B110 Créances sur la clientèle
124 747
126 913
. Comptes d'épargne
B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation
-
-
. Dépôts à terme
B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers
. Autres comptes créditeurs
156 366
117 925 -
-
-
B119 . Autres crédits
124 747
126 913
K110 Titres de créance émis
- - - -
K111 K112 K119
. Titres de créance négociables
. Emprunts obligataires
B230 Créances acquises par affacturage
-
-
. Autres titres de créance émis
D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
93 930
36 288
L110 Autres passifs
195 446
158 186 -
- -
- -
D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété
M110 Provisions pour risques et charges
40 008
5 333 -
93 930
36 288
M210 Provisions réglementées
-
E110 Autres actifs
226 925
146 860
M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
F110 Titres d'investissement
- - -
- - -
M410 Dettes subordonnées
-
F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
F112 . Autres titres de créance
M510 Ecarts de réévaluation
-
M530 Réserves et primes liées au capital
20 241
20 241 - 98 200 -
F210 Titres de participation et emplois assimilés
-
-
M610 Capital
98 200
F310 Créances subordonnées
-
-
M710 Actionnaires. Capital non versé (-)
-1
-1 -
F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
M810 Report à nouveau (+/-)
27 744
17 859 -
F510 Immobilisations incorporelles
210 194
213 006
M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
- -
F610 Immobilisations corporelles
69 963
48 885
M910 Résultat net de l'exercice (+/-)
34 119
39 345
T001
Total de l'Actif
1 185 321
1 024 835
T002
Total du Passif
1 185 321
1 024 835
AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE
HORS BILAN
Code ligne
Montants
Montants
31/12/2023
31/12/2022
Engagements donnés
53 985
56 843
A- Origine des résultats affectés
B- Affectation des résultats
Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
Décision du 28/06/2023……………….
-
Réserve légale
53 985
56 843
17 859 Dividendes
29 460 27 744
Report à nouveau
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
39 345 Autres affectations (report à nouveau)
Résultats nets en instance d'affectation
-
Résultat net de l'exercice
Réserve réglementée
Prélèvements sur les bénéfices Autres prélèvements
Engagements reçus
-
2 000
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
-
2 000
TOTAL A
17 859
TOTAL B
17 859
EQUIVAL CGNC: Tableau N°14
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
CAPITAUX PROPRES
Code ligne
31__/12/_/23__ 31__/12/_/22__
P000 P100 P200 P310 P340 P400 P500 P600 C000 C100 C200 C300 C400 C600
1 317 287
1 014 522
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
CAPITAUX PROPRES
Encours 31/12/2022 Affectation du résultat
Autres variations Encours 31/12/2023
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
1
1
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
Ecarts de réévaluation
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
Produits sur titres de propriété
Réserves et primes liées au capital
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
2 060
2 585
Commissions sur prestations de service
1 287 960
999 891 12 045
Réserve légale
9 820
9 820
Autres produits bancaires
27 266
Autres réserves
10 421
10 421
1 076 552
813 377
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
2 040
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
Capital
98 199 98 200
98 199 98 200
Capital appelé
Autres charges bancaires
Capital non appelé
-1
-1
1 074 512 240 735 249 455 187 316 175 903
813 377 201 145 226 681 171 802 172 175
Certificats d'investissement Fonds de dotations
T003 PRODUIT NET BANCAIRE
P700 C700 C800 C810 C820 C830 C840 C850 C910 C911 C912 C919 P910 P911 P912 P919
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
Actionnaires. Capital non versé
Charges de personnel
69 702
64 366
Report à nouveau (+/-)
17 859
9 885
27 744
Impôts et taxes Charges externes
1 958
1 954
82 865
91 415
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
Autres charges générales d'exploitation
303
445
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
21 075
13 995
Résultat net de l'exercice (+/-)
39 345
-39 345 34 118
34 119
38 846
8 262 2 927
DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
3 508
Total
175 644
-29 460
34 118
180 302,92
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
-
35 338
5 335
1 917 1 254
526 368
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
Récupérations sur créances amorties
Autres reprises de provisions
663
158
T004 RESULTAT COURANT
90 042
76 113
P950 C950
Produits non courants Charges non courantes
2 783 9 825
4 547 9 415
T005 RESULTAT AVANT IMPOTS
83 000 48 881 34 119
71 245 31 900 39 345
C970
Impôts sur les résultats
T006 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
TOTAL DES PRODUITS TOTAL DES CHARGES
1 571 442 1 537 323
1 246 276 1 206 931
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
34 119
39 345
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