(en milliers MAD)
(en milliers MAD)
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DURÉE RÉSIDUELLE AU 31/12/2019
DÉTAIL DES AUTRES PASSIFS AU 31/12/2019
RUBRIQUE
31/12/2019 31/12/2018
1 mois < D ≤ 3 mois
Instruments optionnels vendus Comptes de règlement d’Opérations sur titres Dettes sur titres Versement à effectuer sur titres non libérés Provisions pour service financier aux émetteurs Sommes réglées par la clientèle à reverser aux émetteurs Créditeurs divers - Sommes dues aux organismes de prévoyance - Sommes diverses dues aux actionnaires et associés. - Sommes dues à l’État
3 mois < D ≤ 1 an
1 an < D ≤ 5 ans D > 5 ans TOTAL
D ≤ 1 mois
ACTIF
1 472 118
929 902 3 882 534 9 449 848
757 745 16 492 146
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
356 492
356 492
496 292 128 367 13 215 1 794 2 813 161 890 188 213
323 332 121 117 13 162 1 562 3 187 69 991 114 313
721 345 9 734 095
Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé(*)
812 881
467 158
1 846 893
5 885 818
- Sommes dues au personnel - Fournisseurs de biens et services
36 400 6 401 559 757 745 16 492 146
302 745
462 744
2 035 640
3 564 030
- Divers autres Créditeurs
TOTAL PASSIF
1 472 118 488 292
929 902 3 882 534 9 449 848
Comptes d’ajustement de hors bilan Comptes d’écart sur devises et titres
638 753 3 362 106 8 594 550 1 417 111 14 500 811
Gains potentiels sur opérations de couverture non dénouées Gains à étaler sur opérations de couvertures dénouées Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc (créditeur) Comptes de régularisation
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1 350 000 5 530 653
296 116
984 537
2 900 000
476 123 972 415
490 738 814 071
67 111 3 851 873
Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnés
282 778 205 515
137 717 204 919
769 717
2 594 550 2 600 000
TOTAL
- 4 611 720
1 601 287
(en milliers MAD)
506 565
-
6 565
500 000
-
DETTES SUBORDONNÉES AU 31/12/2019
TOTAL
488 292
638 753 3 362 106 8 594 550 1 417 111 14 500 811
Condition de remboursement anticipé, subordination et convertibilité (3) RÈGLEMENT INTÉRÊTS ANNUEL & CAPITAL INFINE RÈGLEMENT INTÉRÊTS ANNUEL & CAPITAL INFINE RÈGLEMENT INTÉRÊTS ANNUEL & CAPITAL INFINE RÈGLEMENT INTÉRÊTS ANNUEL & CAPITAL INFINE
Montant de l’emprunt en monnaie nationale (ou contrevaleur en DH)
dont entreprises liées
dont autres apparentés
Commentaires :(*) Encours financier
Monnaie de l’emprunt
Montant en monnaie de l’emprunt
(en milliers MAD)
Cours
Durée (2)
Montant N ( en contrevaleur DH)
Montant N-1 ( en contrevaleur DH)
Montant N ( en contrevaleur DH)
Montant N-1 ( en contrevaleur DH)
(1) Taux
DÉPÔTS DE LA CLIENTÈLE AU 31/12/2019
Secteur privé
Entreprises non financières
Secteur public
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
Entreprises financières
DÉPÔTS
MAD
167 000
3,95% 7 ans
167 000
Autre clientèle
COMPTES À VUE CRÉDITEURS COMPTES D’ÉPARGNE DÉPÔTS À TERME AUTRES COMPTES CRÉDITEURS INTÉRÊTS COURUS À PAYER TOTAL
MAD
83 000
3,17% 7 ans
83 000
MAD
167 000
3,45% 5 ans
167 000
MAD
83 000
2,91% 5 ans
83 000
3 851 873
3 851 873
3 997 236
TOTAL
500 000
500 000
-
-
(1) cours BAM au 31/12/N (2) éventuellement indéterminée (3) se référer au contrat de dettes subordonnées
3 851 873
3 851 873
3 997 236
(en milliers MAD)
(en milliers MAD)
CRÉANCES SUR LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS AU 31/12/2019
CAPITAUX PROPRES AU 31/12/2019
Bank Al Maghrib, Trésor public et Services des chèques postaux
Autres établisse- ments de crédit et assimilés au Maroc
Établissements de crédit à l’étranger
Banques au Maroc
CRÉANCES
Total Total 31/12/2019 31/12/2018
Encours 31/12/2018
Affectation du résultat
Autres variations
Encours 31/12/2019
CAPITAUX PROPRES
Écarts de réévaluation Réserves et primes liées au capital
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension - au jour le jour - à terme Prêts de trésorerie - à terme
1 990 330 501
332 491
295 530
1 302 612
15 000
1 317 612
11 318
Réserve légale
11 318
Autres réserves (*)
1 254 151
15 000
1 269 151
- au jour le jour Prêts financiers Autres créances
Primes d’émission, de fusion et d’apport
37 143
37 143
25 991
25 991
18 371
Capital
113 180 113 180
113 180 113 180
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance TOTAL
Capital appelé
1 990 356 492
358 482
313 902
Capital non appelé Certificats d’investissement Fonds de dotations Actionnaires. Capital non versé Report à nouveau (+/-)
(en milliers MAD)
PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSION OU RETRAITS D’IMMOBILISATIONS AU 31/12/2019
DATE DE CESSION OU RETRAIT
MONTANT BRUT
AMORTISSEMENTS CUMULÉS
VALEUR NETTE AMORTISSEMENT
PRODUIT DE CESSION
PLUS VALUES
MOINS VALUES
COMPTE PRINCIPALE
janvier-19 MATÉRIEL ROULANT (Leasing) février-19 MATÉRIEL ROULANT (Leasing) mars-19 MATÉRIEL ROULANT (Leasing)
185 083
98 583
86 500
85 659
590
1 431
8 830
340
9 170
Résultats nets en instance d’affectation (+/-) Résultat net de l’exercice (+/-)
144 400
77 502
66 898
66 180
390
1 108
337 255
315 340
-315 340 -300 000 300 000
337 255
138 276
72 502
65 773
65 260
465
978
TOTAL GÉNÉRAL
1 739 962
337 255
1 777 216
MATÉRIEL ROULANT (Leasing) MATÉRIEL ROULANT (Leasing) MATÉRIEL ROULANT (Leasing)
124 096
65 279
58 818
58 530
418
705
avril-19
Dividendes distribués
132 444
70 004
62 440
61 881
332
890
mai-19
(en milliers MAD)
158 255
85 299
72 955
72 433
505
1 026
juin-19
AFFECTATION DES RÉSULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE AU 31/12/2019
juillet-19 MATÉRIEL ROULANT (Leasing) août-19 MATÉRIEL ROULANT (Leasing) septembre-19 MAT ÉRIEL ROULANT (Leasing) octobre-19 MATÉRIEL ROULANT (Leasing) novembre-19 MATÉRIEL ROULANT (Leasing) décembre-19 MATÉRIEL ROULANT (Leasing)
165 143
89 425
75 718
75 059
354
1 013
Montants
Montants
147 708
78 869
68 840
68 396
231
675
B- Affectation des résultats
A- Origine des résultats affectés
175 963
96 449
79 513
79 124
508
897
Décision de l’AGO du 30 mai 2017 Report à nouveau Résultats nets en instance d’affectation
167 780
87 754
80 025
79 409
612
1 229
8 830 Réserve réglementées
174 461
94 429
80 032
79 678
479
833
Dividendes
300 000
218 632
115 403
103 229 900 742
101 812 893 422
709
2 126
Résultat net de l’exercice
315 340 Réserve extraordinaire
15 000
1 932 241
1 031 500
5 591
12 911
Prélèvements sur les bénéfices
Report à nouveau
9 170
(en milliers MAD)
Autres prélèvements
MARGE D’INTÉRÊT AU 31/12/2019
324 170
TOTAL A
324 170 TOTAL B
MARGE D’INTÉRÊT
31/12/2019
31/12/2018
+ Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit (a) - Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit (b) =Marge d’intérêts sur opérations avec les établissements de crédit (1) + Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle (a) - Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle (b) =Marge d’intérêts sur opérations avec la clientèle (2)
(en milliers MAD)
135
143
R É SULTATS ET AUTRES É L É MENTS DES TROIS DERNIERS EXERCICES AU 31/12/2019 Exercice 2019 Exercice 2018
210 957
239 715
Exercice 2017
-210 823
-239 572
1 777 216 1 739 962 1 724 622
CAPITAUX PROPRES ET ASSIMILÉS ( y compris résultat net de l’ex. )
957 526
930 088
OPÉRATIONS ET RÉSULTATS DE L’EXERCICE 1- Produit net bancaire
957 526
930 088
1 162 800
1 100 652
989 245 509 437 177 370 300 000
+ Intérêts et produits assimilés sur titres de créance (a) - Intérêts et charges assimilés sur titres de créance (b) =Marge d’intérêts sur titres de créance (3)
2- Résultat avant impôts 3- Impôts sur les résultats
521 415 184 160 300 000
478 878 163 538 300 000
143 830
108 387
-143 830 602 873 1 558 212 1 436 811 121 401 724 274
-108 387 582 128 1 454 753 1 338 196 116 556 698 685
4- Bénéfices distribués
MARGE D’INTÉRÊT = (1)+(2)+(3)
5- Résultats non distribués ( mis en réserve ou en instances d’affectation)
15 340
32 067
43 308
+ Produits sur opérations de crédit-bail et de location (a) - Charges sur opérations de crédit-bail et de location (b) =Marge sur opérations de crédit-bail et de location (4) MARGE TOTALE D’INTÉRÊT = (1)+(2)+(3)+(4)
RÉSULTAT PAR TITRE (en dirhams) Résultat net par action ou part sociale Bénéfice distribué par action ou part sociale
298 265
279 265
293 265
PERSONNEL Montants des rémunérations brutes de l’exercice Effectif moyen des salariés employés pendant l’exercice
180 288
165 853
154 098
796
696
667
Wafasalaf Société Anonyme à Directoire et à Conseil de Surveillance, au capital de 113.179.500 DH Agrément n°1211-96 du 1er Safar 1417 (18 Juin 1996) tel que modifié et complété Siège Social : 72, angle rue Ram Allah et bd Abdelmoumen, Casablanca – Tél. : 0522 54 51 00 – Fax : 0522 27 35 35 – RC 48.409 – I.F 01084019 – Patente 37990182 – CNSS 1292903 - ICE : 001527456000081 / /wafasalaf RETROUVEZ NOTRE WEB SERIE SUR :
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