Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2019
En milliers de DH
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
31/12/19
31/12/2018
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus
823 902
720 705
2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus
106 370
79 215
4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées
-628 411
-537 354
5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées
-76 047
-66 337
6.(-) Charges générales d'exploitation versées
-151 789
-138 917
7.(-) Impôts sur les résultats versés
-24 703
-13 054
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
49 322
44 258
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
42 473
31 825
9.(+) Créances sur la clientèle
-7 513
-1 258
10.(+) Titres de transaction et de placement 11.(+) Autres actifs
51 229
-71 476
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
22 809
34 384
14.(+) Dépôts de la clientèle
9 098
15 552
15.(+) Titres de créance émis 16.(+) Autres passifs
-50 600
76 851
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
67 496
85 878
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
116 818
130 136
31/12/19
31/12/2018
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières 18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-10 157
-12 887
21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus
-
-
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-10 157
-12 887
D'INVESTISSEMENT
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
-
-
24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés
-39 280
-49 100
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-39 280
-49 100
FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
67 381
68 149
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
139 821
71 672
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
207 202
139 821
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES
Amortissements et/ou provisions
Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
Montant des acquisitions au cours de l'exercice
Montant net à la fin de l'exercice
Montant des amortissements sur immobilisations sorties
Montant brut au début de l'exercice
Montant brut à la fin de l'exercice
Montant des amortissements et/ou provisions au début de l'exercice
Nature
Dotation au titre de l'exercice
Cumul
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
255 091 199 746
4 917
-
260 008 199 746
41 725
4 440
-
46 165
213 843 199 746
- Droit au bail
- Immobilisations en recherche et développement - Autres immobilisations incorporelles d'exploitation - Immobilisations incorporelles hors exploitation
55 345
4 917
60 262
41 725
4 440
46 165
14 097
IMMOBILISATIONS CORPORELLES
143 871
5 362
121
149 112
126 286
6 015
-
132 301
16 811
- Immeubles d'exploitation . Terrain d'exploitation . Immeubles d'exploitation. Bureaux . Immeubles d'exploitation. Logements de fonction
- Mobilier et matériel d'exploitation . Mobilier de bureau d'exploitation . Matériel de bureau d'exploitation
2 111
215
2 326
1 458
136
1 594
732
50
50
48
1
49
1
. Matériel Informatique
122 907
4 483
127 390
114 294
4 387
118 681
8 709
. Matériel roulant rattaché à l'exploitation
143
0
121
22
11
3
14
8
. Autres matériels d'exploitation:
18 660
664
19 324
10 475
1 488
11 963
7 361
- Autres immobilisations corporelles d'exploitation
- Immobilisations corporelles hors exploitation . Terrains hors exploitation . Immeubles hors exploitation . Mobiliers et matériel hors exploitation . Autres immobilisations corporelles hors exploitation
TOTAL
398 962
10 279
121
409 120
168 011
10 455
0
178 466
230 654
Commentaires: EQUIVAL CGNC: Tableau N°4 ET TABLEAU N°8
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