FNH 976 ok

Communication financière

en milliers de dirhams

ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2019

VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CATEGORIE D’EMETTEUR

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

RUBRIQUES

31/12/19

31/12/18

1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées

59 002

60 814

Etablissements de crédit et assimilés Emetteurs publics

TITRES EN PORTEFEUILLE

Emetteurs privés

31/12/19

31/12/18

400

financiers

non financiers

9 372

15 318

Titres de transaction

- - - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - -

573

- Bons du trésor et valeurs assimilées

- Obligations

23 186

22 348

- Autres titres de créances

7.Impôts sur les résultats versés

8 866

5 553

- Titres de propriétés Titres de placement

I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges

17 978

17 088

6 999 6 999

13 999 13 999

- Bons du trésor et valeurs assimilées

Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés

- Obligations

-46 897 51 330

120 947 79 581

- Autres titres de créances - Titres de propriétés - Emplois réglementés

9.Créances sur la clientèle

10.Titres de transaction et de placement

-6 957 -2 803

7 020 1 344

Intérêts courus

217

174

11.Autres actifs

Titres d'investissement

12.Titres Moudaraba et Moucharaka

- - - -

- Bons du trésor et valeurs assimilées

13.Immobilisations données en crédit-bail et en location

- Obligations

14.Immobilisations données en Ijara

- Autres titres de créances - Titres de propriétés - Emplois réglementés

15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés

13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

23 506

-77 314 280 388

14.Dépôts de la clientèle

-116 270

TOTAL

7 216

14 173

18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs

- -

15.Titres de créance émis

16.Autres passifs

2 685

25 737 19 919 37 007

DETAIL DES AUTRES ACTIFS

II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation

-84 752 -66 774

III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)

17.Produit des cessions d'immobilisations financières 18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles

AUTRES ACTIFS

31/12/19

31/12/18

INSTRUMENTS OPTIONNELS ACHETES

- -

DEBITEURS DIVERS

1 402 1 067

5 161 4 431

19.Acquisition d'immobilisations financières

- Sommes dues par l'Etat

1 107

1 063

20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles

- Sommes dues par les organismes de prévoyance - Sommes diverses dues par le personnel - Comptes clients de prestations non bancaires

- - -

- -

21.Intérêts perçus

22.Dividendes perçus

- Divers autres débiteurs

335

730

IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT

-1 107

-1 063

VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION

23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées

1 946

990

- - - - - - - - -

- - - -

Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan - Contrepartie du résultat de change de hors bilan

25.Dépôts d'investissement reçus

26.Emission d'actions

Comptes d'écarts sur devises et titres - Écart de convention sur devises

27.Remboursement des capitaux propres et assimilés

669 669

843 843

Charges à répartir sur plusieurs exercices - Autres charges à partir sur plusieurs exercices

28.Dépôts d'investissement remboursés

29.Intérêts versés

Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc

30.Dépôts d'investissement remboursés

1 277

147

Produits à recevoir et charges constatées d'avance

31.Dividendes versés

- Produits à recevoir

- Charges constatées d'avance Autres comptes de régularisation

1 258

138

V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT

- -

VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE

-67 881 194 827 126 946

35 944 158 883 194 827

Créances en souffrance sur opérations diverses

TOTAL

3 348

6 151

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES

PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES

Amortissements et/ou provisions

Mt brut au début de l'exercice

Acquisitions au cours de l'exercice

Cessions ou retraits au cours de l'ex.

Montant net à la fin de l'exercice

Mt brut à la fin de l'exercice

Cumul à la fin de l'ex.

IMMOBILISATIONS

INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT

Amort./prov. au début de l'ex.

Dotat. au titre de l'exercice

Amort. /immobilis. sorties

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

7 570

1 075

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

8 645

6 500

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

6 532

2 113

Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.

- Droit au bail

- -

- Immobilisations en recherche et développement - Autres immobilisations incorporelles d'exploitation - Immobilisations incorporelles hors exploitation

7 570

1 075

8 645

6 500

6 532

2 113

IMMOBILISATIONS CORPORELLES

10 638

10 670

6 945

991

7 936

2 734

- - - -

- Immeubles d'exploitation

. Terrain d'exploitation

CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

. Immeubles d'exploitation. Bureaux

. Immeubles d'exploitation. Logements de fonction

3 766 1 137

3 798 1 142

2 571

421

2 992

806 334

- Mobilier et matériel d'exploitation . Mobilier de bureau d'exploitation . Matériel de bureau d'exploitation

Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux

Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc

5 6

714

808

CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

Etablissements de crédit à l'étranger

Banques au Maroc

31/12/19

31/12/18

. Matériel Informatique

1 913

1 934

1 245

242

1 487

447

. Matériel roulant rattaché à l'exploitation

467 188

- - - - - - - -

467 188

393 165

467 173

Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension

126 929

514

- - - - -

7 249

134 692

197 567

. Autres matériels d'exploitation

6 872

4 374

570

4 944

1 928

- Autres immobilisations corporelles d'exploitation - Immobilisations corporelles hors exploitation

- - - - - - - - - -

- - -

- - - - - - - - -

- - -

- - - - -

- au jour le jour

. Terrains hors exploitation . Immeubles hors exploitation

- à terme

. Mobiliers et matériel hors exploitation

Prêts de trésorerie

230 000

330 000

. Autres immobilisations corporelles hors exploitation

- au jour le jour

TOTAL

18 208

1 107

19 315

13 445

1 023

0 14 468

4 847

230 000 150 000

330 000 100 000

- à terme

230 000

Prêts financiers Autres créances

- -

150 000

789 517

789 531

789

DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance

2 445

Etablissements de crédit et assimilés au Maroc

TOTAL

126 929

230 528

151 306

7 249

516 012

630 801

Etablissements de crédit à l'étranger

Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux

Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc

DETTES

31/12/19

31/12/18

Banques au Maroc

COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION

- - - - - - - - - - -

210

1 228

CREANCES SUR LA CLIENTELE

- - -

- au jour le jour

- à terme

Secteur privé Entreprises non financières

EMPRUNTS DE TRESORERIE

94 930

70 474

CREANCES SUR LA CLIENTELE

Secteur public

31/12/19

31/12/18

Entreprises financières

Autre clientèle

- au jour le jour

- à terme

94 930

70 474

Crédits de trésorerie

- - - - - - - - - - - - - - - - -

551 099 91 560 341 636

- - - - -

551 099 91 560 341 636

465 444 153 590 146 834

EMPRUNTS FINANCIERS

- -

- Comptes à vue débiteurs

AUTRES DETTES

- Créances commerciales sur le Maroc

INTERETS COURUS A PAYER

- Crédits à l'exportation

TOTAL

95 228

71 722

- Autres crédits de trésorerie Crédits a la consommation

117 903

165 020

1 034

1 228

Crédits à l'équipement Crédits immobiliers

63 498

63 498 10 533

87 384

10 533

9 749

PROVISIONS

Autres crédits

5 626

- -

5 626

14 835

Créances acquises par affacturage

Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises

945

976

2 990

PROVISIONS

31/12/18

Dotations

Reprises

Autres variations

31/12/19

- - - - -

- - -

PROVISIONS DEDUITES DE L'ACTIF

7 296

1 583

- - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - -

8 879

- -

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

Créances sur la clientèle

7 296

1 583

8 879

7 393 7 296

7 296 7 296

Titres de placement

- - - -

- Provisions pour créances en souffrance

Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location

TOTAL

621 265

11 598

632 863

581 630

Autres actifs

PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF

833

576

213

1 196

TITRES Moins-values latentes Valeur de remboursement VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT Provision

Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature

- - - -

Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux

Valeur comptable brute

Valeur actuelle

Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires

TITRES DE TRANSACTION

- - - - -

- - - - - - - - - - - - - -

Provisions pour autres risques et charges

833

576

213

1 196

Bons du tresor et valeurs assimilees

Provisions réglementées

Obligations

Autres titres de creance

TOTAL

8 129

2 159

213

10 075

Titres de propriete

TITRES DE PLACEMENT

6 999 6 999

Bons du tresor et valeurs assimilees

Obligations

- - - - - - -

AUTRES PRODUITS ET CHARGES

Autres titres de creance

Titres de propriete

TITRES D'INVESTISSEMENT

PRODUITS & CHARGES

31/12/19

31/12/18

Bons du tresor et valeurs assimilees

AUTRES PRODUITS ET CHARGES BANCAIRES

-1 157

-751

Obligations

Autres produits bancaires Autres charges bancaires

Autres titres de creance

1 157

751

PRODUITS ET CHARGES D'EXPLOITATION NON BANCAIRES

306 306

66 66

Produits d'exploitation non bancaires Charges d'exploitation non bancaires

DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES

2 158

9 012

TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES

Dotations aux provisions pour créances et engagements

par signature en souffrance

1 582

7 296 1 193

Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions

Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice

576 213

523

Participation au capital en %

Prix d'acquisition global

Valeur comptable nette

Produits inscrits au CPC de l'exercice

Secteur d'activité

Capital social

REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES

1 368

RUBRIQUES

Date de clôture de l'exercice

Situation nette

Résultat net

Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

- -

1 193

A - Participations dans les entreprises liées

- - - - -

- -

- - - - -

Récupérations sur créances amorties

B - Autres titres de participation

59 59

Autres reprises de provisions

213

175

PRODUITS ET CHARGES NON COURANTS

94 94

-573

Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370

652

1 000

5,88%

Produits non courants Charges non courantes

C - Emplois assimilés

- -

573

Total Général

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