Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2019
DETAIL DES AUTRES PASSIFS
VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE
AUTRES PASSIFS
31/12/19
31/12/18
RUBRIQUES
31/12/19
31/12/18
INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS
-
-
ACTIF
102 413
73 070
CREDITEURS DIVERS Sommes dues à l'Etat
8 391 6 540
1 986
Valeurs en caisse
-
-
971 914
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
7 249
2 330
Sommes dues aux organismes de prévoyance
658
Créances sur la clientèle
95 164
70 740
Sommes diverses dues au personnel
- -
- - -
Créance diverses en instance
- -
- -
Sommes diverses dues aux actionnaires associés
Autres actifs
Fournisseurs de biens et services
1 100
PASSIF
101 049
72 767 70 494
Divers créditeurs
93
101
COMPTES DE RÉGULARISATION
28 510
32 230
Dettes envers les établissements de crédits assimilés
95 018
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan
- - - -
- - - -
Dépôts de la clientèle
6 031
2 273
Comptes d'écarts sur devises et titres
Autres passifs
- -
- -
Résultats potentiels sur produits dérivés de couverture Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc
Dettes subordonnées
HORS BILAN
1 161 873
1 410 258
Charges à payer et produits constatés d'avance
17 558
9 390 8 254 1 136
Engagements de financement données Engagements de financement reçus Engagements de garantie données Engagements de garantie reçus
106 350 269 100 250 543 331 551
3 783
Charges à payer
8 360 9 198
273 800 518 757 609 897
Produits constatés d'avance
Autres comptes et régularisations
10 952 36 901
22 840 34 216
TOTAL
Engagements en devises
-
-
Divers hors bilan
204 329
4 021
CAPITAUX PROPRES
CAPITAUX PROPRES
31/12/18
Affectation du résultat
Autres variations
31/12/19
COMMISSIONS
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
Réserve légale Autres réserves
COMMISSIONS
31/12/19
31/12/18
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
COMMISSIONS PERÇUES (Hors change) Sur opérations avec les établissements de crédits
6 066
6 475
Capital appelé
-
-
- - - - -
Capital non appelé
- - - - -
Sur opérations avec la clientèle
2 206
2 873
Certificats d'investissement
Sur interventions sur les marchés primaires de titres
- - -
- - -
Fonds de dotations
Sur produits dérivés
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
Sur opérations sur titres en gestion et en dépôts
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
112 086
9 446 -9 446
121 532 15 010 461 378
sur moyen de paiement
3 012
2 856
Résultat net de l'exercice (+/-)
9 446
15 010 15 010
Sur activités de conseil et d'assistance Sur ventes de produits d'assurances Sur autres prestations de service
- -
- -
TOTAL
446 368
-
848
746
COMMISSIONS SUR OPÉRATIONS DE CHANGE
-
-
TOTAL
6 066
6 475
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
COMMISSIONS SERVIES
58
32
Sur opérations avec les établissements de crédit
- - - - - -
- - - - - - - - -
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
31/12/19
31/12/18
Sur opérations avec la clientèle
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
784 742
958 677
Sur opérations de change
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
Sur interventions sur les marchés primaires de titres
Crédits documentaires import
Sur produits dérivés
Acceptations ou engagements de payer
Sur opérations sur titres en gestion et en dépôts
Ouvertures de crédit confirmés
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
Sur moyen de paiement
20
Sur activités de conseil et d'assistance Sur ventes de produits d'assurances Sur autres prestations de service
- -
288 546
96 743
38 58
32 32
Crédits documentaires import
99 285
3 783
TOTAL
Acceptations ou engagements de payer
-
-
Ouvertures de crédit confirmés
189 261
92 960
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - - - - -
- - -
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
433 914
811 328
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
42
- -
I - DATATION
Dates
Garanties de crédits données
Autres cautions, avals et garanties donnés
433 914
811 286
. Date de clôture (1)
Engagements en souffrance
-
-
31 DECEMBRE 2019
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
62 282
50 606
. Date d'établissement des états de synthèse (2)
Garanties de crédits données
-
-
01 FEVRIER 2020
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
42 370 19 912
28 839 21 767
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
Autres cautions et garanties données
Engagements en souffrance
-
-
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
1 537 175 379 100
1 518 615 273 800
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
Ouvertures de crédit confirmés
379 100
273 800
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
Indications des événements
Dates
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
1 158 075 1 158 075
1 244 815 1 244 815
Garanties de crédits Autres garanties reçues Garanties de crédits Autres garanties reçues
- - - -
- - - -
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
ETATS NEANTS
LIBELLES DES ETATS
ETAT DES DEROGATIONS ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES CREANCES SUBORDONNEES IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur privé Entreprises non financières
TITRES DE CREANCES EMIS DETTES SUBORDONNEES ENGAGEMENTS SUR TITRES PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
31/12/19
31/12/18
Entreprises financières
Autre clientèle
Comptes à vue créditeurs
284 769
272 051
- - - - - -
- - - - - -
284 201
568
Comptes d'épargne
-
-
-
-
ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
Dépôts à terme
236 003
364 072
226 825
9 178
ETAT DETAILLE DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE ETAT RECAPITULATIF DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
43 058
42 546
43 058
-
4 344
5 775
4 192
152
TOTAL
558 276
9 898
568 174
684 444
ATTESTATION
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
RUBRIQUES
31/12/19
31/12/18
CHARGES DE PERSONNEL
11 767
10 958
IMPOTS ET TAXES
263
264
CHARGES EXTERNES
10 899
10 543
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
257
583
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
1 023
1 191
TOTAL
24 209
23 539
VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
Valeurs et sûretés reçues en garantie
Valeur comptable nette Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés
Bons du Trésor et valeurs assimilées
-
Autres titres Hypothèques
- Crédits par décaissement et crédits par signature 77 076 Crédits immobiliers et crédits à l'équipement 199 624 Crédits par décaissement et crédits par signature
- - -
Autres valeurs et sûretés réelles Garanties reçues de l'Etat Garanties reçues de la CCG Garanties reçues de fonds de garantie
- - -
Nos valeurs reçus en garantie
4 750 Cautions données en faveur de la clientèle
- -
TOTAL
281 450
TOTAL
Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts
Valeurs et sûretés données en garantie
Valeur comptable nette Rubriques du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus
Bons du Trésor et valeurs assimilées
7 000
Autres titres Hypothèques
- - -
Autres valeurs et sûretés réelles
TOTAL
7 000
TOTAL
-
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Nom des principaux actionnaires ou associés
Part du capital détenue %
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
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