Communication financière
SITUATION AU 31 DECEMBRE 2019
CREANCES SUR LA CLIENTELE
PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE
En milliers de DH
En milliers de DH
Secteur privé Entreprises non financières
Total au 31/12/2019
Total au 31/12/2018
31/12/19 Montant
31/12/18 Montant
CREANCES
Secteur public
Entreprises financières
Autre clientèle
NATURE
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésoreris
-
Gains sur titres de transaction
-
* Gains sur titres d'OPCVM * Gains sur autres titres de propriété
-
-
527
575
Produits sur titres de placement. Titres de propriéte
CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDIT IMMOBILIER AUTRES CREDITS
* Dividendes sur titres d'OPCVM * Dividendes sur autres titres de propriété * Autres produits sur titres de propriété
254 713
254 713
260 085
527
575
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR
268
268
16
Produits sur titres de participation et emplois assimilés * Dividendes sur titres de participation * Dividendes sur participations dans les entreprises liées * Dividendes sur titres de l'activité de portefeuille * Autres produits sur titres de participation et emplois assimilés
CREANCES EN SOUFFRANCE - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
Total
254 980
254 980
260 101
DEPOTS DE LA CLIENTELE
15 918 15 918
11 195 10 964
Plus-values de cession sur titres de placement * Plus-values de cession sur titres d'OPCVM
En milliers de DH
* Plus-values de cession sur autres titres de propriété
-
231
DEPOTS
Secteur public
Secteur privé
Total au 31/12/2019
Total au 31/12/2018
E/ses non Financières
E/ses Financières
Autres clientèle
COMMISSIONS
COMPTES A VUE CREDITEURS
499 221
499 221
189 648
En milliers de DH
COMPTES D'EPARGNE
31/12/19
31/12/18
98 648
87 128
Commissions perçues
DEPOTS A TERME
100 073
-
100 073
39 222
AUTRES COMPTES CREDITEURS
COMMISSIONS SUR PRESTATIONS DE SERVICE COMMISSIONS SUR OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR AUTRES OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR TITRES EN GESTION OU EN DEPOT
98 648
87 128
- -
- -
INTERETS COURUS A PAYER
37
-
37
60
TOTAL
-
599 331
-
-
599 331
228 930
98 648 98 648
87 128 87 128
Commissions sur gestion de titres
CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
10 684
9 547
- Commissions servies
En milliers de DH
Nombre de bénéficiaires
Montant global des risques
AUTRES CHARGES BANCAIRES
10 684 10 684
9 547 9 547
11
945 903
AUTRES CHARGES SUR PRESTATIONS DE SERVICE Commissions sur achats et ventes de titres
MARGE D’INTERET
246
57
Commissions sur droits de garde de titres
1
0
En milliers de DH
Commissions et courtages sur opérations de marché
- -
- -
31/12/19
31/12/18
Frais d'émission des emprunts
+ Intérêts et produits assimilés
32 223 11 858
35 030 16 937
INTERETS SUR VALEURS REÇUES EN PENSION, PRETS ET AUTRES COMPTES DEBITEURS
Autres charges sur opérations sur titres Autres charges sur prestations de service
10 233
9 341
Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour des Ets de C et A Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme des Ets de C et A Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour aux Ets de C et A Intérêts sur comptes et prêts de Trésorerie à terme aux Ets de C et A
- - - - -
- - - - -
204
148
Marge sur commissions
87 964
77 581
RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHES
10
78
11 848
16 859
En milliers de DH
Intérêts sur prêts financiers
- - - - - - - -
- - - - - - - -
31/12/19 Montants
31/12/18 Montants
Intérêts sur autres comptes débiteurs
Rubriques
AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS AVEC LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Indemnités de réméré et assimilées
Gains sur titres de transaction Pertes sur titres de transaction
94 190 50 052
38 945 13 335
Report et déport sur opérations de change à terme de couverture
Gains sur produits dérivés de couverture
44 138
25 610
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
Produits des exercices antérieurs Divers autres produits d'intérêts
Plus-values de cessions sur titres de placement Moins-values de cessions sur titres de placement
15 918
11 195 2 589 1 441
PRODUITS SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES CREANCES SUR LA CLIENTELE
3 000 3 000 3 000
750 750 750
2
Reprises des provisions pour dépréciation des titres de placement Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement
1 276
Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme Intérêts sur prêts de Trésorerie à terme
-
952
-
-
17 192
9 095
+ Résultat des opérations sur titres de placement
PRODUITS SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE
20 324 12 012
20 358 12 195
Gains sur opérations de change virement Gains sur opérations de change billets Pertes sur opérations de change virement Pertes sur opérations de change billets
- - - -
- - - -
Intérêts sur bons du Trésor et valeurs assimilées
Intérêts sur obligations
8 232
7 886
Intérêts sur certificats de dépôt
- - - - -
272
Intérêts sur bons de sociétés de financement
- - - -
Intérêts sur billets de Trésorerie Intérêts sur autres titres de créance
-
-
+ Résultat des opérations de change
Gains sur produits dérivés de taux d'intérêt Gains sur produits dérivés de cours de change Gains sur produits dérivés d'autres instruments Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt Pertes sur produits dérivés de cours de change Pertes sur produits dérivés d'autres instruments
- - - - - -
- - - - - -
Étalement des décotes sur titres de créance Autres produits d'intérêts sur titres de créance
80
5
AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES
- - -
- - -
Produits des exercices antérieurs
Divers autres produits d'intérêts sur titres
CHGES SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE Étalement des primes sur bons du Trésor et valeurs assimilées
0 0
4 4
-
-
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
Étalement des primes sur autres titres de créance
-
-
61 330
34 705
Résultat des opérations de marché
AUTRES CHARGES D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt de couverture
-2 959
-3 019
- -
- -
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
Charges des exercices antérieurs
Diverses autres charges d'intérêts sur titres
-2 959 64 371 41 706
-3 019 63 786 45 139
En milliers de DH
- Intérêts et charges assimilées
31/12/19
31/12/18
INTÉRÊTS SUR VALEURS DONNÉES EN PENSION, EMPRUNTS ET AUTRES COMPTES CRÉDITEURS
Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour aux établ. de C et A Intérêts sur valeurs données en pension à terme à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension à terme aux établ. de C et A Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès de Bank Al-Maghrib Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès des Ets de C et A Intér. sur cptes et emprts de Trésorerie à terme auprès des Ets de C et A
-
-
35 338 23 389 17 241
30 756 21 063 15 626
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
2 667
2 368
.Charges de personnel - Salaires et appointements - Charges d'assurances sociales
-
-
810
5 586
3 628 2 150
3 326 1 921
-
-
- Charges de retraite - Charges de formation
13 471 24 518
10 133 27 051
369
180
- Autres charges de personnel
1
11
Intérêts sur emprunts financiers Intérêts sur autres comptes créditeurs
-
- - - - - - - -
. Impôts et taxes
708
708
240
AUTRES CHARGES D'INTÉRÊTS SUR OPÉRATIONS AVEC LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS
- - - - - -
. Charges externes
7 269
5 551
Indemnités de réméré et assimilées
- Loyers de crédit-bail et de location - Frais d'entretien et de réparation
247
200
Report et déport sur opérations de change à terme de couverture
1 308 1 344
1 187 1 003
Pertes sur produits dérivés de couverture
- Rémunérations d'intermédiaires et honoraires
Charges des exercices antérieurs Diverses autres charges d'intérêts
- Transports et déplacements
157
350 159
- Publicité,publications et relations publiques
54
CHARGES SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES DETTES ENVERS LA CLIENTELE Intérêts sur valeurs données en pension à terme Intérêts sur emprunts de Trésorerie à terme CHARGES SUR TITRES DE CREANCE EMIS Intérêts sur certificats de dépôt émis Intérêts sur bons de sociétés de financement émis
22 665 22 665 22 665
18 647 18 647 18 647
- Autres charges externes
4 160
2 651
. Autres charges générales d'exploitation
1 332
1 242
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
- Frais préliminaires
- -
- -
- Frais d'acquisitions des immobilisations - Autres charges réparties sur plusieurs exercices
1 094
962
- Dons, libéralités et lots
-
-
Intérêts sur emprunts obligataires émis Intérêts sur autres titres de créance émis
- Diverses autres charges générales d'exploitation
238
280
. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
-
-
Primes d'émission ou de remboursement des titres de créance émis
corporelles et incorporelles
2 641 1 890
2 192 1 428
Autres charges d'intérêts sur titres de créance émis PRODUITS SUR TITRES DE CREANCE EMIS Primes d'émission sur titres de créance émis Autres produits sur titres de créance émis
- Dotations aux amortissements des immobilisations incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations corporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles
751
764
- -
- -
Marge d'intérêt
-32 147
-28 755
Groupe Banque Populaire MEDIAFINANCE - S.A. 27, Bd Moulay Youssef, Casablanca Tél. : 0522 26 48 41/42/46 - Fax: 0522 26 09 63 - site web : www.mediafinance.ma
Made with FlippingBook flipbook maker