FNH 976 ok

Communication financière

SITUATION AU 31 DECEMBRE 2019

CREANCES SUR LA CLIENTELE

PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE

En milliers de DH

En milliers de DH

Secteur privé Entreprises non financières

Total au 31/12/2019

Total au 31/12/2018

31/12/19 Montant

31/12/18 Montant

CREANCES

Secteur public

Entreprises financières

Autre clientèle

NATURE

CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésoreris

-

Gains sur titres de transaction

-

* Gains sur titres d'OPCVM * Gains sur autres titres de propriété

-

-

527

575

Produits sur titres de placement. Titres de propriéte

CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDIT IMMOBILIER AUTRES CREDITS

* Dividendes sur titres d'OPCVM * Dividendes sur autres titres de propriété * Autres produits sur titres de propriété

254 713

254 713

260 085

527

575

CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR

268

268

16

Produits sur titres de participation et emplois assimilés * Dividendes sur titres de participation * Dividendes sur participations dans les entreprises liées * Dividendes sur titres de l'activité de portefeuille * Autres produits sur titres de participation et emplois assimilés

CREANCES EN SOUFFRANCE - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises

Total

254 980

254 980

260 101

DEPOTS DE LA CLIENTELE

15 918 15 918

11 195 10 964

Plus-values de cession sur titres de placement * Plus-values de cession sur titres d'OPCVM

En milliers de DH

* Plus-values de cession sur autres titres de propriété

-

231

DEPOTS

Secteur public

Secteur privé

Total au 31/12/2019

Total au 31/12/2018

E/ses non Financières

E/ses Financières

Autres clientèle

COMMISSIONS

COMPTES A VUE CREDITEURS

499 221

499 221

189 648

En milliers de DH

COMPTES D'EPARGNE

31/12/19

31/12/18

98 648

87 128

Commissions perçues

DEPOTS A TERME

100 073

-

100 073

39 222

AUTRES COMPTES CREDITEURS

COMMISSIONS SUR PRESTATIONS DE SERVICE COMMISSIONS SUR OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR AUTRES OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR TITRES EN GESTION OU EN DEPOT

98 648

87 128

- -

- -

INTERETS COURUS A PAYER

37

-

37

60

TOTAL

-

599 331

-

-

599 331

228 930

98 648 98 648

87 128 87 128

Commissions sur gestion de titres

CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE

10 684

9 547

- Commissions servies

En milliers de DH

Nombre de bénéficiaires

Montant global des risques

AUTRES CHARGES BANCAIRES

10 684 10 684

9 547 9 547

11

945 903

AUTRES CHARGES SUR PRESTATIONS DE SERVICE Commissions sur achats et ventes de titres

MARGE D’INTERET

246

57

Commissions sur droits de garde de titres

1

0

En milliers de DH

Commissions et courtages sur opérations de marché

- -

- -

31/12/19

31/12/18

Frais d'émission des emprunts

+ Intérêts et produits assimilés

32 223 11 858

35 030 16 937

INTERETS SUR VALEURS REÇUES EN PENSION, PRETS ET AUTRES COMPTES DEBITEURS

Autres charges sur opérations sur titres Autres charges sur prestations de service

10 233

9 341

Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour des Ets de C et A Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme des Ets de C et A Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour aux Ets de C et A Intérêts sur comptes et prêts de Trésorerie à terme aux Ets de C et A

- - - - -

- - - - -

204

148

Marge sur commissions

87 964

77 581

RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHES

10

78

11 848

16 859

En milliers de DH

Intérêts sur prêts financiers

- - - - - - - -

- - - - - - - -

31/12/19 Montants

31/12/18 Montants

Intérêts sur autres comptes débiteurs

Rubriques

AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS AVEC LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

Indemnités de réméré et assimilées

Gains sur titres de transaction Pertes sur titres de transaction

94 190 50 052

38 945 13 335

Report et déport sur opérations de change à terme de couverture

Gains sur produits dérivés de couverture

44 138

25 610

+ Résultat des opérations sur titres de transaction

Produits des exercices antérieurs Divers autres produits d'intérêts

Plus-values de cessions sur titres de placement Moins-values de cessions sur titres de placement

15 918

11 195 2 589 1 441

PRODUITS SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES CREANCES SUR LA CLIENTELE

3 000 3 000 3 000

750 750 750

2

Reprises des provisions pour dépréciation des titres de placement Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement

1 276

Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme Intérêts sur prêts de Trésorerie à terme

-

952

-

-

17 192

9 095

+ Résultat des opérations sur titres de placement

PRODUITS SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE

20 324 12 012

20 358 12 195

Gains sur opérations de change virement Gains sur opérations de change billets Pertes sur opérations de change virement Pertes sur opérations de change billets

- - - -

- - - -

Intérêts sur bons du Trésor et valeurs assimilées

Intérêts sur obligations

8 232

7 886

Intérêts sur certificats de dépôt

- - - - -

272

Intérêts sur bons de sociétés de financement

- - - -

Intérêts sur billets de Trésorerie Intérêts sur autres titres de créance

-

-

+ Résultat des opérations de change

Gains sur produits dérivés de taux d'intérêt Gains sur produits dérivés de cours de change Gains sur produits dérivés d'autres instruments Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt Pertes sur produits dérivés de cours de change Pertes sur produits dérivés d'autres instruments

- - - - - -

- - - - - -

Étalement des décotes sur titres de créance Autres produits d'intérêts sur titres de créance

80

5

AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES

- - -

- - -

Produits des exercices antérieurs

Divers autres produits d'intérêts sur titres

CHGES SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE Étalement des primes sur bons du Trésor et valeurs assimilées

0 0

4 4

-

-

+ Résultat des opérations sur produits dérivés

Étalement des primes sur autres titres de créance

-

-

61 330

34 705

Résultat des opérations de marché

AUTRES CHARGES D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt de couverture

-2 959

-3 019

- -

- -

CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION

Charges des exercices antérieurs

Diverses autres charges d'intérêts sur titres

-2 959 64 371 41 706

-3 019 63 786 45 139

En milliers de DH

- Intérêts et charges assimilées

31/12/19

31/12/18

INTÉRÊTS SUR VALEURS DONNÉES EN PENSION, EMPRUNTS ET AUTRES COMPTES CRÉDITEURS

Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour aux établ. de C et A Intérêts sur valeurs données en pension à terme à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension à terme aux établ. de C et A Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès de Bank Al-Maghrib Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès des Ets de C et A Intér. sur cptes et emprts de Trésorerie à terme auprès des Ets de C et A

-

-

35 338 23 389 17 241

30 756 21 063 15 626

CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

2 667

2 368

.Charges de personnel - Salaires et appointements - Charges d'assurances sociales

-

-

810

5 586

3 628 2 150

3 326 1 921

-

-

- Charges de retraite - Charges de formation

13 471 24 518

10 133 27 051

369

180

- Autres charges de personnel

1

11

Intérêts sur emprunts financiers Intérêts sur autres comptes créditeurs

-

- - - - - - - -

. Impôts et taxes

708

708

240

AUTRES CHARGES D'INTÉRÊTS SUR OPÉRATIONS AVEC LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS

- - - - - -

. Charges externes

7 269

5 551

Indemnités de réméré et assimilées

- Loyers de crédit-bail et de location - Frais d'entretien et de réparation

247

200

Report et déport sur opérations de change à terme de couverture

1 308 1 344

1 187 1 003

Pertes sur produits dérivés de couverture

- Rémunérations d'intermédiaires et honoraires

Charges des exercices antérieurs Diverses autres charges d'intérêts

- Transports et déplacements

157

350 159

- Publicité,publications et relations publiques

54

CHARGES SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES DETTES ENVERS LA CLIENTELE Intérêts sur valeurs données en pension à terme Intérêts sur emprunts de Trésorerie à terme CHARGES SUR TITRES DE CREANCE EMIS Intérêts sur certificats de dépôt émis Intérêts sur bons de sociétés de financement émis

22 665 22 665 22 665

18 647 18 647 18 647

- Autres charges externes

4 160

2 651

. Autres charges générales d'exploitation

1 332

1 242

- - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - -

- Frais préliminaires

- -

- -

- Frais d'acquisitions des immobilisations - Autres charges réparties sur plusieurs exercices

1 094

962

- Dons, libéralités et lots

-

-

Intérêts sur emprunts obligataires émis Intérêts sur autres titres de créance émis

- Diverses autres charges générales d'exploitation

238

280

. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations

-

-

Primes d'émission ou de remboursement des titres de créance émis

corporelles et incorporelles

2 641 1 890

2 192 1 428

Autres charges d'intérêts sur titres de créance émis PRODUITS SUR TITRES DE CREANCE EMIS Primes d'émission sur titres de créance émis Autres produits sur titres de créance émis

- Dotations aux amortissements des immobilisations incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations corporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles

751

764

- -

- -

Marge d'intérêt

-32 147

-28 755

Groupe Banque Populaire MEDIAFINANCE - S.A. 27, Bd Moulay Youssef, Casablanca Tél. : 0522 26 48 41/42/46 - Fax: 0522 26 09 63 - site web : www.mediafinance.ma

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