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COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES DETAILLE AU 31 Décembre 2019 Nom de l’établissement: ARAB BANK
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES DETAILLE AU 31 Décembre 2019 Nom de l’établissement: ARAB BANK
(en milliers MAD)
(en milliers MAD)
PRODUITS
31/12/2019
31/12/2018
CHARGES
31/12/2019
31/12/2018
PRODUITS D'EXPLOITATION NON BANCAIRE
127
31
Autres charges générales d'exploitation
- - - - - -
- - - - - -
Produits sur valeurs et emplois divers
- - - - -
- - - - -
Frais préliminaires
Produits sur immobilisations acquises par voie d'adjudication
Frais d'acquisitions des immobilisations Autres charges réparties sur plusieurs exercices
Produits sur immobilisations détenues dans le cadre de la promotion immobilière
Autres produits sur valeurs et emplois divers
Plus-values de cession sur immobilisations financières
Dons, libéralités et lots
Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles
100
5
Diverses autres charges générales d'exploitation
Immobilisations produites par l'entreprise pour elle-même
-
-
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
14,819
16,919
Produits accessoires Subventions reçues
27
26
Dotations aux amortissements des immobilisations incorporelles Dotations aux amortissements des immobilisations corporelles Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES
2,803
2,513
- -
- -
12,016
14,406
Autres produits d'exploitation non bancaire
- -
- -
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES
8,769 3,769
2,735 2,225
Reprises de provisions pour créances en souffrance
Récupérations sur créances amorties
- - - - -
- - - - -
25,829 25,829
23,452 18,433
Reprises de provisions pour dépréciation des titres de placement Reprises de provisions pour dépréciation des immobilisations financières
Dotations aux provisions pour créances en souffrance
Pertes sur créances irrécouvrables
- - - - - - -
19
Reprises de provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles et corporelles Reprises de provisions pour risques d'éxécution d'engagements par signature
Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières Dotations aux provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature
- - -
Reprises de provisions pour autres risques et charges
5,000
510
Reprises de provisions réglementées
- -
- -
Dotations aux provisions pour autres risques et charges
5,000
Reprises des autres provisions
PRODUITS NON COURANTS
177
204
Dotations aux provisions réglementées
- -
Reprises non courantes des amortissements Reprises non courantes de provisions
- -
- -
Dotations aux autres provisions
CHARGES NON COURANTES
19,195
226
Autres produits non courants
177
204
Dotations non courantes aux amortissements Dotations non courantes aux provisions
- -
- -
TOTAL DES PRODUITS
122,250 60,038
114,824 58,586
PERTE
Autres charges non courantes
19,195
226 560
IMPOTS SUR LES RESULTATS
850
ETAT DES SOLDES DE GESTION Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
TOTAL DES CHARGES
182,288
173,410
BENEFICE
-
-
(En KMAD) 31/12/2018
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
31/12/2019
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES DETAILLE AU 31 Décembre 2019 Nom de l’établissement: ARAB BANK
(+) Intérêts et produits assimilés (-) Intérêts et charges assimilées
90,039 25,983 64,056
89,853 24,279 65,574
MARGE D'INTERET
(en milliers MAD)
(+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location (-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
- - -
- - -
PRODUITS
31/12/2019
31/12/2018
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
113,177 34,062
111,854 31,733
Résultat des opérations de crédit-bail et de location
(+) Commissions perçues (-) Commissions servies
6,934
7,257
Produits sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés
-
-
Intérêts sur comptes des Banques centrales, du Trésor public et du Service des chèques postaux
-
-
Marge sur commissions
6,934
7,257
Intérêts sur comptes ordinaires des établissements de crédit et assimilés Intérêts sur valeurs reçues en pension, prêts et autres comptes débiteurs
655
396
(+) Résultat des opérations sur titres de transaction (+) Résultat des opérations sur titres de placement
- -
- -
33,407
31,337
Intérêts sur valeurs reçues en pension Intérêts sur comptes et prêts de trésorerie
-
-
(+) Résultat des opérations de change
13,930
13,365
33,407
31,213
(+) Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
Intérêts sur prêts financiers
- - - - - - -
-
Résultat des opérations de marché (+) Divers autres produits bancaires (-) Diverses autres charges bancaires
13,930
13,365
Intérêts sur autres comptes débiteurs
124
1,011 4,898
124
5,714
Intérêts sur opérations internes au réseau doté d'un organe central Intérêts sur opérations avec le siège, les succursales et les agences à l'étranger
- - - - -
PRODUIT NET BANCAIRE
81,033
80,606
(+) Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
Commissions sur engagements de financement en faveur des établissements de crédit et assimilés Commissions sur engagements de garantie donnés d'ordre d'établissements de crédit et assimilés Autres produits d'intérêts sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés
(+) Autres produits d'exploitation non bancaire (-) Autres charges d'exploitation non bancaire
127
31
-
-
(-) Charges générales d'exploitation
104,271 -23,111 -22,060
117,924 -37,287 -16,227
Produits sur opérations avec la clientèle
49,788 20,189 13,920
49,342 17,666 16,081
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
Intérêts sur comptes à vue débiteurs de la clientèle
(+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
(+) Autres dotations nettes des reprises aux provisions
5,000
-4,490
Intérêts sur crédits de trésorerie Intérêts sur crédits à l'équipement Intérêts sur crédits à la consommation
RESULTAT COURANT
-40,171 -19,017
-58,004
7,963
7,853
RESULTAT NON COURANT
-22 560
170
354
(-) Impôts sur les résultats
850
Intérêts sur crédits immobiliers
1,807
2,124
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-60,038
-58,586
Intérêts sur créances acquises par affacturage Intérêts sur autres créances sur la clientèle
- - - - - -
- - - - - -
ETAT DES SOLDES DE GESTION Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
Intérêts sur valeurs reçues en pension Intérêts sur prêts de trésorerie Intérêts sur prêts financiers Intérêts sur diverses autres créances
(En KMAD) 31/12/2018
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
31/12/2019
(+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-60,038
-58,586
Commissions sur engagements de financement en faveur de la clientèle Commissions sur engagements de garantie donnés d'ordre de la clientèle
1,059 4,138
891
(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
14,819
16,919
3,290 1,083
(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières
- - - -
- - - -
Autres produits d'intérêts sur opérations avec la clientèle
542
(+) Dotations aux provisions pour risques généraux
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
7,451
10,033
(+) Dotations aux provisions réglementées
Gains sur titres de transaction
-
-
(+) Dotations non courantes (-) Reprises de provisions
Intérêts sur titres de placement. Titres de créance Etalement de la décote sur titres de placement
251
2,845
5,000
510
(-) Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles (+) Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles
100
5
-
-
- - - -
- - - -
Intérêts sur titres d'investissement
7,200
7,188
(-) Plus-values de cession sur immobilisations financières (+) Moins-values de cession sur immobilisations financières (-) Reprises de subventions d'investissement reçues
Etalement de la décote sur titres d'investissement
- - - -
- - - -
Produits sur titres de créance émis
Plus-values de cession sur titres de placement Autres produits d'intérêts sur opérations sur titres
(+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
-50,319
-42,182
(-) Bénéfices distribués
-
-
Produits sur titres de propriété
80 80
100 100
(+) AUTOFINANCEMENT
-50,319
-42,182
Produits sur titres de placement. Titres de propriété Produits sur titres de participation et emplois assimilés
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
-
-
(En KMAD) 31/12/2018
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES DETAILLE AU 31 Décembre 2019 Nom de l’établissement: ARAB BANK
31/12/2019
Produits d'exploitation bancaire perçus Récupérations sur créances amorties Produits d'exploitation non bancaire perçus Charges d'exploitation bancaire versées Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
101,410
99,870
3,769
-
(en milliers MAD)
127
31
PRODUITS
31/12/2019
31/12/2018
25,774 19,029 103,312
26,454
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
-
97,422
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location avec option d'achat
Impôts sur les résultats versés
560
593
Loyers
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
-43,369
-24,568
Reprises de provisions des immobilisations en crédit-bail Plus-values de cession sur immobilisations en crédit-bail Autres produits sur immobilisations en crédit-bail Produits sur immobilisations en location simple
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés
403,565 -428,040 -105,000
-434,416 163,369 677,629 -29,118
Créances sur la clientèle
Titres de transaction et de placement
Loyers
Autres actifs
22,601
Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
Reprises de provisions des immobilisations en location simple Plus-values de cession sur immobilisations en location simple Autres produits sur immobilisations en location simple
-297,063 289,989
125,071 -456,048
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
-
-
Commissions sur prestations de service
6,853
7,174
Autres passifs
-102
-2,676 43,811 19,243
Commissions sur fonctionnement de comptes Commissions sur moyens de paiement
211
187
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-114,050 -157,419
3,019
3,380
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION
Commissions sur opérations sur titres
- - - - -
- - - - -
Commissions sur titres en gestion ou en dépôt Commissions sur prestations de service sur crédit Commissions sur activités de conseil et d'assistance Commissions sur ventes de produits d'assurance Autres commissions sur prestations de service
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
(En KMAD) 31/12/2018
31/12/2019
Produit des cessions d'immobilisations financières
-
-
3,623
3,607
Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
100
5
Autres produits bancaires
14,943
13,472
Acquisition d'immobilisations financières
-
-
Produits sur créances subordonnées Produits sur engagements sur titres Gains sur engagements sur titres
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
8,490
8,547
Intérêts perçus
-
-
Dividendes perçus
80
100
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-8,310
-8,442
Commissions sur engagements sur titres Produits sur engagements sur produits dérivés Gains sur produits dérivés de taux d'intérêts Gains sur produits dérivés de cours de change Gains sur produits dérivés d'autres instruments Commissions sur produits dérivés Produits sur opérations de change Gains sur opérations de change Commissions sur opérations de change
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
- -
- - - -
Emission de dettes subordonnées
Emission d'actions
190,500
Remboursement des capitaux propres et assimilés
-
Intérêts versés
4,168
3,042
Dividendes versés
-
-
14,012 13,930
13,448 13,364
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
186,332 20,603 92,550 113,153
-3,042 7,759 84,791 92,550
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
82
84 24
Divers autres produits bancaires
931
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