C ommunication F inancière
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2020 CITIBANK MAGHREB S.A.
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
En milliers de DH
31-Dec-20
31-Dec-19
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus
420 519
405 213
2.(+) Récupérations sur créances amorties
35 403
2 802
Application des méthodes d’évaluation prévues par le plan comptable des établissements de crédit (PCEC) entré en vigueur le 01/01/2000. Il est à noter que les engagements par signature comptabilisés en hors bilan correspondent à des engagements irrévocables de financement et à des engagements de garantie. Au titre de la partie non utilisée d’un crédit de fonctionnement (i.e.: Découverts ou crédits de trésorerie), l’engagement hors bilan n’est comptabilisé que s’il existe une obligation juridique (confirmation par écrit) entre la banque et la contrepartie.
3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus
1
157
4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées
-53 011
-73 713
5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées
-5 144
-11 794
6.(-) Charges générales d'exploitation versées
-86 917
-91 820
7.(-) Impôts sur les résultats versés
-116 218
-78 076
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
194 633
152 770
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
HORS BILAN
-974 353
1 262 816
9.(+) Créances sur la clientèle
692 609
-379 924
31-Dec-20
31-Dec-19
10.(+) Titres de transaction et de placement
-415 679
-1 300 524
ENGAGEMENTS DONNES
3 203 149
2 621 815
11.(+) Autres actifs
-3 996
-9 409
12. (-) Titres Moudaraba et Moucharaka
-
-
Engagements de financement données en faveur d'établissement de crédit et assimilés
13.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
3 552
-
14. (+) Immobilisations données en Ijara
-
-
Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle (*)
2 874 912
2 208 205
15. (+) Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés
-
-
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
-
-
16.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
129 060
-220 867
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
324 685
413 610
17.(+) Dépôts de la clientèle
284 775
602 896
Titres achetés à réméré
-
-
18.(+) Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Autres titres à livrer
-
-
19.(+) Titres de créance émis
-
-
20.(+) Autres passifs
95 488
-17 845
ENGAGEMENTS RECUS
1 067 561
1 303 324
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-192 096
-62 857
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)
2 537
89 913
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
1 067 561
1 303 324
21.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
-
-
22.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
-
225
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
-
-
23.(-) Acquisition d'immobilisations financières
-
-
Titres vendus à réméré
-
-
24.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-2 780
-1 763
Autres titres à recevoir
-
-
25.(+) Intérêts perçus
-
-
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES - (*) Ce montant correspond à la partie non utilisée des engagements de financement et de garantie confirmés par écrit par la banque à ses clients. Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir -
26.(+) Dividendes perçus
-
-
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-2 780
-1 538
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
-
-
En milliers de DH
24.(+) Emission de dettes subordonnées
-
-
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Banques au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Total 31/12/2020
Total 31/12/209
CREANCES
25.(+) Dépôts d'investissement reçus
-
26.(+) Emission d'actions
-
-
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS
200 063
3
-
1 431 879
1 631 945
1 837 503
27.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
-
-154 400
VALEURS RECUES EN PENSION
- - - - - -
1 400 051 1 400 051
- - -
1 400 051 1 400 051
400 017 400 017
- - -
28.(-) Dépôts d'investissement remboursés (2)
-
-
- au jour le jour
- à terme
-
-
-
29.(-) Intérêts versés
-
-
30.(-) Rémunérations versées sur dépôts d'investissement (3) (4)
-
-
PRETS DE TRESORERIE
267 144 267 144
-
1 122 005 1 122 005
1 389 149 1 389 149
1 207 286 1 207 286
- au jour le jour
31.(-) Dividendes versés
-
-
- à terme
-
-
-
-
-
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
-
-154 400
PRETS FINANCIERS
-
-
-
-
-
-
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
-243
-66 025
CREANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
206 725
272 750
- Mourabaha
- Salam
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
206 482
206 725
- Autres financements participatifs
CREANCES SUR LA CLIENTELE
CREANCES IMPAYEES
-
-
-
-
-
-
En milliers de DH
AUTRES CREANCES (y compris Hamish Al Jiddiya)
-
-
-
-
-
-
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/2020
Total 31/12/2019
CREANCES
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
INTERETS COURUS A RECEVOIR
-
54
-
5
59
83
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
895 468 705 768
- - - - - - - - - - - - - - - - -
895 468 705 768
1 586 589 1 099 266
CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS DE TRESORERIE
CREANCES EN SOUFFRANCE - Dont Créances en souffrance sur financements participatifs
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- Comptes à vue débiteurs
- Créances commerciales sur le Maroc
1 154
1 154
3 408
- Crédits à l'exportation
-
-
-
TOTAL
200 063
1 667 252
-
2 553 889
4 421 204
3 444 889
- Autres crédits de trésorerie
188 546
188 546
483 915
- Salam
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
DEPOTS DE LA CLIENTELE
- Autres financements participatifs de trésorerie
CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS A LA CONSOMMATION
En milliers de DH
- Crédits à la consommation - Mourabaha à la consommation
Secteur privé
Total 31/12/2020
Total 31/12/2019
DETTES
Secteur public
- Mourabaha pour donneur d'ordre à la consommation - Autres financements participatifs à la consommation CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS A L'EQUIPEMENT
Entreprises financières
Entreprises non financières Autre clientèle
- Crédits à l'équipement - Mourabaha à l'équipement
- Mourabaha pour donneur d'ordre à l'équipement - Autres financements participatifs à l'équipement CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS IMMOBILIERS
5 585 395
5 199 637
COMPTES A VUE CREDITEURS
1 521
35 699
5 548 175
-
98 98
98 98
173 173
- Crédits Immobiliers
- Mourabaha Immobilière
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - -
-
-
COMPTES D'EPARGNE
-
-
-
-
- Mourabaha pour donneur d'ordre Immobilière - Autres financements participatifs Immobiliers AUTRES CREDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
326 668
579 660
DEPOTS A TERME
-
-
326 668
-
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
995
2 408
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
995
AUTRES COMPTES CREDITEURS ( y compris Hamish Al Jiddiya)
298 989
146 741
- Créances pré-douteuses
298 989
-
- Dont créances pré-douteuses sur financements participatifs
- Créances douteuses
- Dont créances douteuses sur financements participatifs
13
252
INTERETS COURUS A PAYER
-
13
-
- Créances compromises
- -
- Dont créances compromises sur financements participatifs
TOTAL
1 521
35 699
6 173 845
-
6 211 065
5 926 290
TOTAL
-
-
896 463
98
896 561
1 589 170
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