Comptes consolidés au 31/12/20
État du résultat global consolidé
État de la situation financière consolidé
ÉTAT DU RÉSULTAT GLOBAL CONSOLIDÉ
Notes
31/12/20 516.396 -145.267 371.128 81.952 -5.693 76.259
31/12/19 467.615 -140.797 326.818
Actif
Notes
31/12/20
31/12/19
01/01/19
+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées
6.1 6.1
Valeurs en caisse, Banques Centrales, Trésor public, Service des chèques postaux Actifs financiers à la juste valeur par résultat Actifs financiers détenus à des fins de transaction Autres Actifs financiers à la juste valeur par résultat Instruments dérivés de couverture Actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres Instrments de dettes comptabilisés à la juste valeur par capitaux propres recyclables Instruments de capitaux propres comptabilisés à la juste valeur par capitaux propres non recyclables Titres au coût amorti Prêts et créances sur les établissements de crédit et assimilés, au coût amorti Prêts et créances sur la clientèle, au coût amorti Ecart de réévaluation actif des portefeuilles couverts en taux Placements des activités d'assurance Actifs d'impôt exigible
5.1.1
1.630
1.134
4.215
5.1.2
499.955
399.960
199.961
MARGE D'INTERET
+ Commissions (produits) - Commissions (charges) MARGE SUR COMMISSIONS
6.2 6.2
79.643 -6.117 73.526
499.955
399.960
199.961
5.1.3
+/- Gains ou pertes nets sur instruments financiers à la juste valeur par résultat +/- Gains ou pertes nets des instruments mesurés à la juste valeur par capitaux propres
6.3
35
6.4
+ Produits des autres activités - Charges des autres activités
6.5 6.5
40.578 -4.152
35.785 -3.194
5.1.4
5.1.5
82.969
22.897
25.251
PRODUIT NET BANCAIRE
483.813 -154.278
432.970 -158.807
5.1.6
7.243.972
6.613.481
5.960.461
- Charges générales d'exploitation
6.6
- Dotations aux amortissements et aux dépréciations des immobilisations incorporelles et corporelles
6.7
-16.420
-12.715
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
313.115 -324.194 -11.079
261.448 -34.145 227.303
10.458 134.988 360.468
9.138
7.811
Coût du risque
6.8
Actifs d'impôt différé
69.526 263.615
70.052 221.071
RESULTAT D'EXPLOITATION
Comptes de régularisation et autres actifs
5.1.7
+/- Quote-part du résultat net des entreprises mises en équivalence +/- Gains ou pertes nets sur autres actifs +/- Variations de valeurs des écarts d'acquisition RESULTAT AVANT IMPÔT
Actifs non courants destinés à être cédés Participations dans des entreprise mises en équivalence Immeubles de placement Immobilisations corporelles
9.808
1.274
5.1.8 5.1.9
206.782 23.087
219.531 25.802
209.720 30.980
-1.271 -4.180
228.577 -81.703
Immobilisations incorporelles
- Impôt sur les résultats
6.9
Ecarts d'acquisition
5.1.10
+/- Résultat net d'impôt des activités arrêtées ou en cours de cession RESULTAT NET
TOTAL ACTIF
8.564.311
7.625.085
6.729.521
-5.451
146.874
État de la situation financière consolidé
Intérêts minoritaires RESULTAT NET - PART DU GROUPE Résultat de base par action (en dirhams) Résultat dilué par action (en dirhams)
-5.451
146.874
PASSIF
Notes
31/12/20
31/12/19
01/01/19
6.10 6.10
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux Passifs financiers à la juste valeur par résultat
RESULTAT NET ET GAINS ET PERTES COMPTABILISES DIRECTEMENT EN CAPITAUX PROPRES
5.2.1
Notes
31/12/20
31/12/19
Passifs financiers détenus à des
RESULTAT NET
-5.451
146.874
fins de transaction
Ecarts de conversion Réévaluation des actifs financiers à la juste valeur par capitaux propres Réévaluation des instruments dérivés de couverture Réévaluation des immobilisations Ecarts actuariels sur les régimes à prestations définies Quote-part des gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres sur entreprises mises en équivalence Impôts TOTAL DES GAINS ET PERTES COMPTABILISES DIRECTEMENT EN CAPITAUX PROPRES RESULTAT NET ET GAINS ET PERTES COMPTABILISES EN CAPITAUX PROPRES
Passifs financiers à la juste valeur par résultat sur option Instruments dérivés de couverture Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
5.2.2
2.101.195
1.342.629
1.513.120
Dettes envers la clientèle Titres de créance émis
5.2.3 5.2.4
1.793.937 2.677.400
1.773.462 2.690.179
1.775.701 2.010.224
Ecart de réévaluation passif des portefeuilles couverts en taux Passifs d'impôt exigible
70.488 110.276
74.659 111.122
70.099 104.269
Passifs d'impôt différé
-5.451
146.874
Comptes de régularisation et autres passifs Dettes liées aux actifs non courants destinés à être cédés Passifs relatifs aux contrats des activités d'assurance Provisions Subventions et fonds assimilés Dettes subordonnées et fonds spéciaux de garantie
5.2.5
921.718
750.821
442.432
Dont Part du Groupe
-5.451
146.874
0
Dont Part des minoritaires
Périmètre
31/12/20
31/12/19
5.2.6
55.624
43.021
52.476
Dénomination sociale
Méthode de consolidation
% Intérêt 100,00%
% Contrôle
% Intérêt 100,00%
% Contrôle
SOFAC
100,00%
100,00% Consolidante
208.332
130.000
130.000
Intégration Globale Intégration Globale
SOFASSUR
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
Capitaux propres
625.340 625.340 193.201 437.590
709.191 709.191 193.201 368.546
631.201 631.201 193.200 329.515
Capitaux propres part du groupe
SSF
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
Capital et réserves liées Réserves consolidées
5.1.1 Valeurs en caisse, Banques Centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
Gains et pertes comptabilisés directement en capitaux propres
571
31/12/20
31/12/19
01/01/19
Résultat de l'exercice
-5.451
146.874
108.486
Actif 1.447
Passif
Actif 1.032
Passif
Actif
Passif
Intérêts minoritaires
Caisse
732
TOTAL PASSIF
8.564.311
7.625.085
6.729.521
Banques Centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
183
101
3.482
Total
1.630
1.134
4.215
Made with FlippingBook flipbook maker