FNH 976 ok

ÉTATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2019

TABLEAU DES PROVISIONS I - PROVISIONS TECHNIQUES

Exercice du 1/1/2019 au 31/12/2019

NATURE

Montant au début de l’exercice

Variations de l’exercice

Montant à la fin de l’exercice

Brut

Cessions

Net

Brut

Cessions

Net

Brut

Cessions

Net

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

627 807 332,00 9 046 117 770,80 21 398 563 121,00

33 376 642,00

594 430 690,00 7 970 717 637,83 20 853 954 324,00

50 216 614,00 -60 735 965,00 1 294 776 963,00

29 984 844,00 -98 121 488,00 -30 501 864,00

20 231 770,00 37 385 523,00

678 023 946,00 8 985 381 805,80 22 693 340 084,00

63 361 486,00 977 278 644,97 514 106 933,00

614 662 460,00 8 008 103 160,83 22 179 233 151,00

1 075 400 132,97 544 608 797,00

Provisions des assurances vie

1 325 278 827,00

Provisions pour fluctuations de sinistralité Provisions pour aléas financiers Provisions des contrats en unités de comptes Provisions pour participations aux bénéfices

520 230 905,00

520 230 905,00

42 515 737,00

42 515 737,00

562 746 642,00

562 746 642,00

605 697 521,00 30 503 928,44 77 197 030,00

605 697 521,00 30 503 928,44 -5 696 466,90

3 031 513,00

3 031 513,00

608 729 034,00 30 503 928,44 75 204 944,00

608 729 034,00 30 503 928,44 3 253 482,10

Provisions techniques sur placements

Autres provisions techniques

82 893 496,90

-1 992 086,00

-10 942 035,00

8 949 949,00

71 951 461,90

TOTAL

32 306 117 608,24

1 736 279 068,87

30 569 838 539,37

1 327 812 776,00

-109 580 543,00

1 437 393 319,00

33 633 930 384,24

1 626 698 525,87

32 007 231 858,37

II - AUTRES PROVISIONS

Montant début exercice

Montant fin exercice

NATURE

DOTATIONS

REPRISES

d’exploitation

sur placements

non techniques

d’exploitation

sur placements

non techniques

1. Provisions pour dépréciation de l’actif immobilisé

1 849 247 322,72

19 378 215,45

88 861 053,69

9 603 130,30

167 823 240,23

1 780 060 221,33

2. Provisions réglementées

90 966,00

90 966,00

3. Provisions durables pour risques et charges

80 503 164,58

10 000 000,00 98 861 053,69

1 384 311,68 169 207 551,91

89 118 852,90

SOUS TOTAL (A)

1 929 841 453,30

19 378 215,45

9 603 130,30

1 869 270 040,23

4. Provisions pour dépréciation de l’actif circulant (hors trésorerie) 5. Autres provisions pour risques et charges 6. Provisions pour dépréciation des comptes de trésorerie

783 706 430,97

132 360 475,33

2 196 368,74

6 718 957,37

131 130 232,95

9 617 564,08

784 234 435,38

34 649 745,14

3 652 171,59

4 686 581,04

33 615 335,69

SOUS TOTAL (B)

818 356 176,11 2 748 197 629,41

136 012 646,92 136 012 646,92

2 196 368,74 21 574 584,19

6 718 957,37 105 580 011,06

135 816 813,99 135 816 813,99

9 617 564,08 19 220 694,38

817 849 771,07 2 687 119 811,30

TOTAL (A+B)

169 207 551,91

ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÉTHODES

Au 31/12/2019

ÉTAT DES DÉROGATIONS

Au 31/12/2019

Influence sur le patrimoine, la situation financière et les résultats

Influence des dérogations sur le patrimoine, la situation financière et les résultats

Nature des Changements

Justification Du changement

Indication des dérogations

Justification des dérogations

NÉANT NÉANT

I - Changements affectant les méthodes d’évaluation II - Changements affectant les règles de présentation

NÉANT NÉANT

I - Dérogations aux principes comptables fondamentaux

II - Dérogations aux méthodes d’évaluation

III - Dérogations aux règles d’établissement et de présentation des états de synthèse

NÉANT

TABLEAU DES TITRES DE PARTICIPATION

Extrait des derniers états de synthèse de la société émettrice

Produits inscrits au C.P.C. de

Participation au capital en % 3

Valeur comptable nette 5

Secteur d’activité 1

Capital social 2

Prix d’acquisition global 4

Raison sociale de la société émettrice

Date de clôture 6

Situation nette 7

Résultat net 8

l’exercice 9

I - IMMOBILISATIONS FINANCIÈRES RMA CAPITAL INTERNATIONAL

Finances Finances

10 000 000 (1) 891 655 600

100,00% 100,00% 100,00%

105 689 050 891 655 600

42 440 233 222 655 600

Dec-18 Jun-19 Dec-18

5.517.327 (1) 1 040 993 200

-911.054 (1) 76 644 461

RMA CAPITAL HOLDING TERRASSES DE L’OCEAN

69 999 969

Immobilier

10 000

10 000

10 000

66 968 943

1 612 545

997 354 650

265 105 833

69 999 969

II-PLACEMENTS AFFECTÉES AUX OPERATIONS D’ASSURANCES A-SOCIETES D’ASSURANCES CAT

Assurances Reassurance

162 656 000

21,82% 1,41%

18 254 400 20 459 687 38 714 087

18 254 400 20 459 687 38 714 087 303 819 920

Dec-18 Dec-18

401 083 924,60

272 766 701,08 31.269.000 (2)

54 292 050 2 081 170 56 373 220 126 373 188

SAR

264 885 000 (2)

894 235 800

TOTAL

1 036 068 737

(1) Montants en Euro (2) Montants en US Dollar

TABLEAU DES DETTES

Au : 31/12/2019

TABLEAU DES PLACEMENTS

Exercice du : 01/01/2019 au 31/12/2019

ANALYSE PAR ECHEANCE

AUTRES ANALYSES

Valeur de réalisation (1)

Plus ou moins value latente

ÉLÉMENTS D’ACTIF

Valeur brute

Valeur nette

Montants sur l’Etat et Organismes publics

Montants représentés par des effets

plus d’un an

Moins d’un an

Echues et non payées

Montants en devises

Montants sur les entreprises liées

Terrains (2611, 2311, 2312, 2313, 2316) Constructions (2612, 2321, 2323, 2325, 2327) Parts et actions de sociétés immobilières (2613) Autres placements immobiliers (2618, 2318, 2328) Placements immobiliers en cours (2619, 2392)

536 705 192 648 447 288 235 020 030 2 927 927 11 504 035 1 434 604 471 395 700 000

536 705 192 319 858 804 185 467 507 2 060 354 11 504 035 1 055 595 892 395 700 000

584 502 619 1 069 043 616 315 889 496

47 797 426 749 184 812 130 421 990

DETTES

TOTAL

DE FINANCEMENT - Emprunts obligataires - Autres dettes de financement

2 060 354 11 504 035

- -

Total placements immobiliers Obligations d’Etat (26211, 26221) Bons du Trésor (26213, 26223)

1 983 000 119 433 111 662

927 404 228 37 411 662

128 587 686,27 128 587 686,27

- - - - -

Sous-total

128 587 686,27 128 587 686,27

Obligations garanties par l’Etat (26215, 26225)

45 257

45 257

45 257

DES AUTRES PASSIFS CIRCULANTS - Dettes pour dépôts des réassureurs - Cessionnaires et comptes rattachés - Intermédiaires, cédants, coassu- reurs et comptes rattachés

Titres hypothécaires (2623)

Titres de créances négociables (2624) Titres de créances échues (2625)

499 242 533,54

499 242 533,54

Autres obligations et bons (26218, 26228, 2481, 3504, 3506, 3508) Total Obligations, bons et titres de créances négociables

1 107 312 853 1 503 058 110 1 025 923 971 10 191 536 635 10 965 235 712 9 949 038 861

1 095 905 754 1 491 651 011 293 675 155 10 184 190 326 10 965 235 712 9 949 038 861

1 152 368 573 1 585 525 492 406 447 316 12 795 082 623 11 821 936 586 10 798 127 840

56 462 818 93 874 480

78 810 681,70

78 810 681,70

Titres de participation (2631, 2510)

112 772 162 2 610 892 297 856 700 875 849 088 979

Actions cotées

393 448 888,91

393 448 888,91

OPCVM Obligations

OPCVM Actions OPCVM Divers

-

- Personnel

47 190 497,88 24 168 015,75 110 229 680,22 29 397 505,25

47 190 497,88 24 168 015,75 110 229 680,22 29 397 505,25 1 849 477 360,86

Autres actions et parts sociales

4 320 958 621 36 452 693 800

3 490 545 304 34 882 685 357

6 774 620 517 42 596 214 883

3 284 075 213 7 713 529 525

- Organismes sociaux

8 713 156,38 110 229 680,22

Total actions et titres de participation Prêts en première hypothèque (2641,2411)

- Etat

2 769 121

2 769 121

2 769 121

- - - -

- Comptes d’associés

4 336 482,16

Avances sur polices vie (2643)

273 631 514

273 631 514

273 631 514

- Autres créanciers 1 849 477 360,86

1 432 176 294,28

Prêts nantis par des obligations (2644)

-

- Compte de régulari- sation-passif

20 927 154,00

20 927 154,00

Autres prêts (2648, 2415, 2416, 2418, 2483, 2487, 2488, 2683, 2688)

762 864 663 1 039 265 298

602 364 520 878 765 155

602 364 520 878 765 155

Total prêts et créances immobilisés

-

Dépôts à terme (2651) OPCVM Monétaires (2653) Autres dépôts (2658, 2486)

Sous-total

3 052 892 318,11

3 052 892 318,11

118 942 836,60 1 436 512 776,44 118 942 836,60 1 436 512 776,44

TOTAL

3 181 480 004,38 128 587 686,27 3 052 892 318,11

404 340 514

404 340 514

404 340 514

Valeurs remises aux cédantes (2672)

-

-

Créances pour espèces remises aux cédantes (2675)

1 382 674

1 382 674

1 382 674

Total Dépôts

405 723 188

405 723 188

405 723 188

Placements immobiliers (2661) Obligations et bons (2662) Actions et parts autres que les OPCMV (2263) Parts et actions OPCVM (2664) Parts et actions autres OPCVM (2665) Autres placements (2668) Total Placements unités de comptes

-

-

-

-

T O T A L

40 835 344 866

38 714 420 603

47 449 228 837

8 734 808 233

(1) Valeur de réalisation au 31 décembre de l’exercice (cours de bourse, valeur de marché, valeur d’expertise…)

RMA  ROYALE MAROCAINE D’ASSURANCE Entreprise régie par la loi n° 17-99 portant code des assurances • Siège social : 83, avenue de l’Armée Royale - Casablanca - Maroc Tél. : 0522 31 21 63 - 0522 31 01 69 • Fax : 0522 31 38 84 • S.A. au capital de 1.796.170.800 DH • RC : 15.207 • CNSS : 111.6666 Patente : 35101950 • IF : 01084830 • ICE : 00153060100041 • www.rmaassurance.com

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